2023年建行规章制度管理办法(16篇)

无论是身处学校还是步入社会，大家都尝试过写作吧，借助写作也可以提高我们的语言组织能力。范文书写有哪些要求呢？我们怎样才能写好一篇范文呢？下面我给大家整理了一些优秀范文，希望能够帮助到大家，我们一起来看一看吧。

建行规章制度管理办法篇一

收交费制度

分期收交费制度：

一期一收，一期一交，一期为十二节课（一季度），先交费后上课；

收费标准： 初级80元/节（在校学生永久性9折），中级100元/节（在校学生永久性9折），高级为120元/节（在校学生永久性9折），每周一至两节课；

课时标准：

每节课课时为国家标准课时45分钟，如超过45分钟但不超过1小时的算一节课。

注：如本琴行搞活动，按活动价收费。

吉他大课为一期十五节课，600元/期，每周一节课。如要续交学费需提前一节课课时。

考级等级五级以下为初级，六级到七级为中级，八级以上为高级。

退款制度

开课前退款：交全费学员最晚于开课前一天办理退款 退款须带：收据或发票（兑奖处完整）不能办理退款的情况：

享受报名优惠或丢失交费凭证的学员，一律不可以退款。开课后已上两次课及以上者不予退款。双方协商一致，包括但不限于优惠报名，已在收据注明无退费的情况，不能退款。非琴行、老师原因所致需要退款的，不能退款。

请假调课制度

请假调课，在师生间进行；并由需要请假调课者上报培训部． 学员因故不能上课的，应提前一天以上向授课老师请假；近段时间无法上课的，还应提前到琴行培训部请假，如：外出旅游、参加考试… 老师因故无法上课的应提前一天以上向琴行请假，琴行培训部报备、通知到学生。

学员请假调课：学员未按规定提前一天请假调课的：

按已上课处理，扣除该生该课时费用。

原因：若学生提早请假调课，教师可以安排其他学员上课等其他工作。

例如：某学员上课时间为星期六第四节，既11：15—12：00；

若该学员要请假调课，应该在星期五17：00之前请假调课并通知培训部；

若是在星期六早上才要求请假调课，则视为未按规定提前一天请假调课。学员旷课：没有请假调课，也没有来上课的，称为旷课。

按已上课处理，扣除该生该课时费用，理论上应向教师道歉。学员迟到：上课上迟到后剩余的时间。

如：学员上课是8：15——9：00，学生是8：35才到，迟到20分钟； 那么，该课时只上8：35——9：00的课，25分钟。友情提示：迟到的学员可与老师协商，看能否在课间休息时间内补上一点课。

教师请假调课：凡没有提早一天请假调课的：

一、把正常课时补上。

二、为学员免费上一节课。

原因：若教师早请假调课，学生可以安排其他事情。教师迟到:上课上迟到后剩余的时间。

如：学员上课是8：15——9：00，教师是8：35才到，迟到20分钟。那么，该课时只上只上8：35——9：00的课，上25分钟。老师迟到10分钟以内的，可与学员协商，看看能否在课间休息时间内补回。超过15分钟以上的，除上完这节课外，并另找时间为学员重上一节课。教师旷课:暂定为旷课一节课，为学员免费补上两节课。

上课制度

教师应做到：

老师上课前要做好完善的备课工作，掌握每个学生的不同特点，注意因材施 教，根据具体为学生选择适合其学习的教材，制定学习进度。

教师要尊重、爱护学生，启发学生对乐器的兴趣，不得有打骂学生及打击其 自信心的行为。

教师应当及时与学生家长沟通学员的学习的近况，在鼓励的基础上客观真实的 对学生进行评价，以便更好的提高学生的演奏水平。

教师应该至少一周有一天时间在琴行。

学员应做到：

学员应当尊敬老师，服从教学安排，按照教师教学计划进行训练，并按时完成 老师布置的作业。上课时应当保持安静，不得大声喧哗，嬉戏打闹，影响他人的学习。

以上规定，请学员与老师互相监督。

建行规章制度管理办法篇二

学员守则

各位学员朋友、家长，锡安山琴行在大家的支持下，取得不错的成绩，为了更好提供教学服务及保证教学质量，我们将以制度维护我们的发展，保障学员的利益，望各位学员朋友及家长理解与支持。

1、遵守琴行各项规章制度，尊敬老师，言行礼貌、举止文明、诚实、谦让，同学之间和睦相处；

2、不准在教室及走廊中喧哗、跑跳、打闹；

3、爱护琴行公共设施，损坏公物照价赔偿；

4、保持琴行教室卫生，不得将零食带入教室，严禁教室内饮食

6、学员需按时预缴学费；

7、课后学员应认真完成老师布置的作业，家长需协助老师反映学员在家练习情况；

8、凡十岁以下的学员上下课需家长及时接送，如有特殊情况请及时与琴行管理人员说明；

9、请假制度（尊重他人时间，也是尊重自己的时间）

学员需提前向琴行提出请假，再由琴行与老师安排学员补课时间。如学员私下与老师请假，按学员旷课处理；

10、上课迟到

学员迟到，按剩下规定课时上课，教师有权不对其课时顺延；如得到老师口允之下，可以延长补足上课课时。

11、旷课

学员无故不请假，视为旷课；琴行将扣除学员当课课费。

12、休课

学员因故请假一个月或以上，需向琴行说明情况，琴行将视为休课处理，可保留其学籍。

13、补课

因学员原因，需要补课，学员需在规定时间内做好补课时间安排；

14、学员应努力学习，积极参加琴行组织的教学活动，如教学检查，实习演奏会，考核，比赛等。篇二：第7篇--琴行运营管理制度

目录

第七章

琴行营运管理制度.........................................................................................................................1 7.1 总则..............................................................................................................................................1 7.2 销售管理职责...............................................................................................................................2 7.3 销售计划管理...............................................................................................................................2 7.3.1 销售计划的编制原则、依据...........................................................................................2 7.3.2 编制内容...........................................................................................................................2 7.3.3 编制时间、步骤...............................................................................................................3 7.3.4 计划执行、考核...............................................................................................................3 7.4 促销活动管理...............................................................................................................................4 7.4.1 总则...................................................................................................................................4 7.4.2 促销计划制订...................................................................................................................4 7.4.3 促销活动管理...................................................................................................................5 7.4.4 促销活动评估...................................................................................................................6 7.5 价格管理......................................................................................................................................9 7.5.1 定价管理...........................................................................................................................9 7.5.2 调价管理...........................................................................................................................9 7.5.3 价格维护.........................................................................................................................10 7.6 品牌管理....................................................................................................................................11 7.6.1 品牌管理原则.................................................................................................................11 7.6.2 品牌引进管理.................................................................................................................11 7.6.3 品牌分配的管理.............................................................................................................12 7.6.4 品牌维护管理.................................................................................................................12 7.7 附则............................................................................................................................................13 第七章 琴行营运管理制度 7.1 总则

1、目的为提高公司销售业绩，加强各门店销售价格、产品促销、代理品牌的统一管理，建立健全公司销售责任制度体系，特制定本制度。

2、适用范围

凡本公司有关销售、价格、促销、品牌的管理，除另有规定外，均依照以下制度执行。7.2 销售管理职责

1、负责制定公司琴行营运管理制度、工作流程等管理

2、负责组织制定公司琴行营运销售计划的编制

3、负责公司销售价格体系的管理。

4、负责组织并实施公司销售促销活动的管理。

5、负责公司琴行营运品牌管理。

6、负责销售的统计分析。

7、负责各级招投标、批发业务。

8、负责门店的规范营运管理。7.3 销售计划管理

7.3.1 销售计划的编制原则、依据

1、销售部门按照自上而下与自下而上相结合的原则编制销售计划。

2、销售计划的制定必须依据总公司发展战略目标，依据市场变化情况，各区域经营环境，竞争对手等情况，统筹考虑。

3、销售计划的制定需要依据与供应商签订的销售合同。7.3.2 编制内容

销售计划内容是指商品销售渠道、品种、及销售金额、进度计划等方面：

1、按商品品种分类，包括钢琴、管弦乐、电声、民族乐器销售计划；

2、按计划周期分类，包括年度计划、季度计划、月度销售计划；

3、按渠道分类包括，包括老店销售、新开店销售、批发销售计划（含招投标）；

4、按销售区域分类，包括北区计划、南区计划、业务部计划。7.3.3 编制时间、步骤

销售计划是公司全年销售工作的指导性文件，对全年销售工作完成起着重要作用。琴行运营中心制订年度销售计划过程中，必须在规定的时间内，充分调研，按照规范、科学的程序编制：

1、详尽的现状分析。根据今年公司销售业绩完成情况，针对当前市场情况、竞争对手、销售渠道、营销能力等因素进行评估。各相关部门应积极配合销售部门做好分析工作，提供相关资料。

2、销售部门根据前期计划的执行情况，现状的分析以及未来的预测三者结合起来，提出下一计划期切实可行的销售目标；

3、拟定的年度销售目标向各销售执行单位及相关部门征求意见后，报公司领导班子成员讨论通过；

4、年度销售计划必须在12月20日前制订完成，报公司领导班子，同时抄送物流部、财务部、采购部、连锁发展部等相关部门。7.3.4 计划执行、考核

1、琴行营运中心按月度、季度就销售计划的执行情况，做出对比分析，定期召开经济运行分析协调会，分析市场变化情况，结合公司营销情况，定期以书面形式上报主管领导；

2、如遇市场异常变化需要调整销售计划，需书面说明原因，并经主管领导批准；

3、琴行营运中心要会同采购部、物流部、财务部、连锁发展部、品牌部等协调好各门店在销售运营过程中出现的问题，及时协调，确保计划指标的顺利完成；

4、销售计划完成情况的考核必须与经济责任制相结合。考核的计划数一律以上级及主管部门批准或下达的计划数为依据。经济责任制考核由人力资源部负责。分管领导必须随时监督检查计划的执行情况，及时发现执行过程中的问题，采取解决问题的有效措施，以保证计划的顺利完成 7.4 促销活动管理 7.4.1 总则

1、目的为规范促销活动策划程序，指导相关部门促销计划的制订与实施，保证公司整体销售目标的达成，特制定本制度。

2、适用范围

本制度适用于公司所有促销活动管理。

3、职责

1．琴行运营管理中心主管负责促销各门店的拟定、促销活动的监督以及评估工作。2．各门店负责促销计划的执行、促销效果的评估和信息收集工作。3．企划部门负责促销方案的拟定、道具的制作、促销效果的评估等工作。

第4条 促销工作实施原则。1．促销活动应多以回馈或答谢客户为主题，以赢得客户好感，提高客户对本公司品牌的忠诚度。

2．促销活动应根据公司产品销售情况、营销策略、市场变化情况进行策划，以保证促销效果。

3．促销活动应分阶段进行，合理划定各次活动的时间间隔，以避免造成市场购买疲软。7.4.2 促销计划制订

1、信息收集与分析

琴行运营管理中心主管负责组织，各相关部门及门店负责提供相关市场信息，并进行分析，主要包括以下内容：

（1）客户和竞争对手情况。

（2）公司资金周转情况。

（3）公司库存情况及货物调配情况。

（4）供应商营销策略。

（5）新开门店拓展情况。

2、促销策划会议

琴行运营管理中心主管不定期组织召开策划会议，共同讨论促销活动计划。

3、年度促销计划编制 琴行运营管理中心每年年底负责制订下一年度的促销计划。《促销计划》包括公司计划、门店计划，计划内容由以下构成：

（1）促销活动目标。

（2）促销活动主题。

（3）促销活动主要内容。

（4）促销活动时间、预算。

4、年度促销计划审批

（1）年度促销计划经琴行运营管理中心经理审核后，报分管副总审批。

（2）修正后的年度促销计划审批通过后，由琴行云因管理中心存档。7.4.3 促销活动管理

1、促销活动现场管理

琴行云因管理中心主管负责安排专人进行现场管理，并在实施促销工作前做好以下几种情况的应对措施。

（1）顾客反应热烈，促销现场因人员过多而产生拥挤。

（2）顾客反应冷淡，促销现场无人员旁观，出现冷场。

（3）顾客因对促销活动的理解有偏差，出现现场争吵等情况。

（4）遭遇竞争对手的对抗性促销。

2、促销现场安保控制

3、促销货物清点记录

促销活动结束后，琴行运营管理中心主管应安排各级促销人员对产品进行清点和核对，检查内容包括以下4个方面。

（1）清点当期产品销售数量及库存数量，并根据期初产品库存核对产品数量是否有误。篇三：六乐琴行规章制度

六乐琴行规章制度

收交费制度

分期收交费制度：

一期一收，一期一交，一期为十二节课，先交费后上课；

收费标准：

初级80元/节，中级100元/节，高级为120元/节，每周一至两节课；

课时标准：

每节课课时为国家标准课时45分钟，如超过45分钟但不超过1小时的算一节课。

注：如本琴行搞活动，按活动价收费。

吉他大课为一期十五节课，300元/期，每周一节课。

如要续交学费需提前一节课课时。

考级等级五级以下为初级，六级到七级为中级，八级以上为高级。

退款制度

开课前退款：交全费学员最晚于开课前一天办理退款

退款须带：听课证、收据或发票（兑奖处完整）、本人身份证

不能办理退款的情况：

享受报名优惠或丢失听课证、交费凭证的学员，一律不可以退款。

开课后已上两次课及以上者不予退款。

双方协商一致，包括但不限于优惠报名，已在听课证或收据注明无退费的情

况，不能退款。

非琴行、老师原因所致需要退款的，不能退款。请假调课制度

请假调课，在师生间进行；并由需要请假调课者上报培训部．

学员因故不能上课的，应提前一天以上向授课老师请假；

近段时间无法上课的，还应提前到琴行培训部请假，如：外出旅游、参加考试… 老师因故无法上课的应提前一天以上向学员请假，并向琴行培训部报备。学员请假调课：学员未按规定提前一天请假调课的：

按已上课处理，扣除该生该课时费用。

原因：若学生提早请假调课，教师可以安排其他学员上课等其他工作。例如：某学员上课时间为星期六第四节，既11：15—12：00；

若该学员要请假调课，应该在星期五17：00之前请假调课并通知培训部； 若是在星期六早上才要求请假调课，则视为未按规定提前一天请假调课。学员旷课：没有请假调课，也没有来上课的，称为旷课。

按已上课处理，扣除该生该课时费用，向教师道歉。

学员迟到：上课上迟到后剩余的时间。

如：学员上课是8：15——9：00，学生是8：35才到，迟到20分钟； 那么，该课时只上8：35——9：00的课，25分钟。

友情提示：迟到的学员可与老师协商，看能否在课间休息时间内补上一点课。

教师请假调课：凡没有提早一天请假调课的：

一、把正常课时补上。

二、为学员免费上一节课。

原因：若教师早请假调课，学生可以安排其他事情。

教师迟到:上课上迟到后剩余的时间。

如：学员上课是8：15——9：00，教师是8：35才到，迟到20分钟。那么，该课时只上只上8：35——9：00的课，上25分钟。

老师迟到10分钟以内的，可与学员协商，看看能否在课间休息时间内补回。超过15分钟以上的，除上完这节课外，并另找时间为学员重上一节课。教师旷课:暂定为旷课一节课，为学员免费补上两节课。

上课制度

教师应做到：

老师上课前要做好完善的备课工作，掌握每个学生的不同特点，注意因材施

教，根据具体为学生选择适合其学习的教材，制定学习进度。

教师要尊重、爱护学生，启发学生对乐器的兴趣，不得有打骂学生及打击其

自信心的行为。

教师应当及时与学生家长沟通学员的学习的近况，在鼓励的基础上客观真实的对学生进行评价，以便更好的提高学生的演奏水平。

学员应做到：

学员应当尊敬老师，服从教学安排，按照教师教学计划进行训练，并按时完成老师布置的作业。上课时应当保持安静，不得大声喧哗，嬉戏打闹，影响他人的学习。

以上规定，请学员与老师互相监督。篇四：长音琴行规章制度

长音琴行规章制度 1.学生上课、练琴时家长必须按时接送，长音琴行不负责接送学生。2.正课时间最长为60分钟（补课时间要短），具体的上课时间由长音琴行与家长商定，正常上课时间定为星期六日。3.本琴行具有更改教师及调动授课时间之权利。如有特殊情况长音琴行会提前通知家长。故每位学生应遵守上下课时间，规定课前最多提前10分钟到达；如有事不能来上课，家长应提前给老师打电话或通过其他方式请假，否则不给补课。4.家长应该监督和鼓励孩子刻苦练琴，每天至少一小时，按时完成老师留下的作业；学乐器并非其他科目，教师只负责教会怎么去弹奏，怎么把握节奏、音准、感觉，每节课能保证学生理解，其余时间需要学生花时间练习，学乐器乃手上功夫。5.不允许任何学生在教室里嬉戏、打闹。如不遵守规定，损毁任何物件由监护人原价赔偿。

6.不准在教室里饮食、大声谈笑。7.上课时间不准接打手机，家长请调静音或去教室外接打电话。8.不许乱动教室里的每一个电源插座、水龙头，当心电击或者造成短路引起火灾、水灾，一旦发生意外后果自负。

9.私人财物自行保管，如有损失，本琴行恕不负责。10.在练琴期内不能影响其他人的学习，练琴完毕应关好灯、空调，盖好琴盖，然后安静离开。

11.请自觉缴纳学费，如继续学习下期课程，须在本期最后一节课前缴纳下期学费。12.凡在长音琴行购买的所有乐器均可享受一切售后服务（免费上门调试、安装、保养等）。非本琴行购置的乐器不提供上门服务，而且要收取调试费用（1次/100元人民币）。篇五：雅和琴行各职位工作职责及工资制度

雅和琴行各职位工作职责及工资制度

经研究决定，雅和琴行2009年工资制度如下：

一、经理

负责统筹安排琴行乐器培训和乐器销售等对内对外各项事务，进行业务的宣传开拓，兼每周不少于10节课的教学任务。月薪1500元，不再领取课时费。超过10次课后每次课按照60%提成。招生以及乐器销售不再进行提成。

二、副经理

协助经理统筹安排琴行乐器培训和乐器销售等对内对外各项事务，进行业务的宣传开拓。负责培训部的课程管理，兼每周不少于12节课的教学任务。月薪1500元，不再领取课时费。超过12次课后每次课按照60%提成。招生以及乐器销售不再进行提成。

三、店长

负责门市部的客户接待、乐器销售，培训部的课程管理、学生练琴管理，琴行卫生管理。

四、专职教师

每周不少于18节课，月薪2000元，超过18节课后，每周按照70%提成。同时负责培训部的值班等管理工作。招生和销售业务参照b类。

五、兼职教师

无工作量限制，每节课按70%提成。招生和销售业务参照b类。

六、招生、销售提成等级制度 a类：在音乐界具有较大影响力的教师或音乐人，成功介绍学生到本琴行学习一年以上的，一次性给予200元提成；成功介绍客户到本琴行购买乐器的，古筝、钢琴按照最终出售价的15%—20%提成。b类：（本琴行专职、兼职教师、学生数量8—15人的非本琴行教师）成功介绍学生到本琴行学习一年以上的，一次性给予150元提成；成功介绍客户到本琴行购买乐器的，古筝、钢琴按照最终出售价的13%—15%提成。c类：（普通音乐教师）成功介绍学生到本琴行学习一年以上的，一次性给予100元提成；成功介绍客户到本琴行购买乐器的，古筝、钢琴按照最终出售价的10%—13%提成。

建行规章制度管理办法篇三

为确保旋悦琴行教学活动的顺利有序进行，更好维护教师们和学生们的权益，塑造琴行开放、包容、亲切、和谐的环境。为此拟定下列规章制度，谨愿琴行所有老师、学生严格遵循。

旋悦琴行教师规章制度

一、教师出勤制度

1.准时上下课，老师忘记或迟到，自己负责；若是学生忘记或迟到，学生负责。2.老师有事请假或迟到，须自己提前主动联系家长说明情况。3.若有补课，应在同一星期内补上，尽量不往后推。 老师有事请假，课后给相应学生补课

 学生有事请假，课后给学生单独补课（本规定针对大班课中个别学生，多次落下的课程可集中补）

 学生无故旷课，按上课看待，不补课

二、教师奖励制度

1.上课出勤率高、责任心强、学生进步大的老师，予以相应奖励。2.积极参加、配合琴行活动的，予以相应奖励。

三、教师注意事项

1.若要离职，应提前半年告知；若能介绍接替老师，则可视情况而定。2.琴行若有活动，应积极参与、配合、排练。3.不可外带学生。

旋悦琴行学生规章制度

一、学生出勤制度

1.准时上下课，老师忘记或迟到，老师负责；自己忘记或迟到，老师准时上下课，不延迟，自己负责。

2.学生有事请假，须提前半天主动联系科任老师说明情况。3.临时请假算旷课（相当于老师已上课），除非特别情况。4.若有补课，应在同一星期内补上，尽量不往后推。

二、学生奖励制度

1.上课认真、成绩最好、成绩进步最大的学生有相应奖励，每月重评。2.对琴行活动排练最认真、最努力的学生也会有相应奖励。

3.按乐器分类，每半年评一次“勤奋标兵”、“进步标兵”、“成绩优秀标兵”、“积极标兵”（针对积极参加琴行活动、音乐考级的学生）。

三、学生注意事项

1.禁止在走廊或楼道打闹，禁止攀爬栏杆。

2.不可随意摆弄琴行各种乐器，除非经老师允许，若遗失或损坏，照价赔偿。3.不可在楼下幼儿园随意玩滑梯，不可拿取、玩弄人家玩具和物品。4.练琴的学生，必须按照既定安排时间练习，练琴期间要专心，不许玩闹。5.中途由于学生或家长方面原因自愿退学的，已交的学费不再退回。

建行规章制度管理办法篇四

学员守则

各位学员朋友、家长，锡安山琴行在大家的支持下，取得不错的成绩，为了更好提供教学服务及保证教学质量，我们将以制度维护我们的发展，保障学员的利益，望各位学员朋友及家长理解与支持。

1、遵守琴行各项规章制度，尊敬老师，言行礼貌、举止文明、诚实、谦让，同学之间和睦相处；

2、不准在教室及走廊中喧哗、跑跳、打闹；

3、爱护琴行公共设施，损坏公物照价赔偿；

4、保持琴行教室卫生，不得将零食带入教室，严禁教室内饮食

6、学员需按时预缴学费；

7、课后学员应认真完成老师布置的作业，家长需协助老师反映学员在家练习情况；

8、凡十岁以下的学员上下课需家长及时接送，如有特殊情况请及时与琴行管理人员说明；

9、请假制度（尊重他人时间，也是尊重自己的时间）

学员需提前向琴行提出请假，再由琴行与老师安排学员补课时间。如学员私下与老师请假，按学员旷课处理；

10、上课迟到

学员迟到，按剩下规定课时上课，教师有权不对其课时顺延；如得到老师口允之下，可以延长补足上课课时。

11、旷课

学员无故不请假，视为旷课；琴行将扣除学员当课课费。

12、休课

学员因故请假一个月或以上，需向琴行说明情况，琴行将视为休课处理，可保留其学籍。

13、补课

因学员原因，需要补课，学员需在规定时间内做好补课时间安排；

14、学员应努力学习，积极参加琴行组织的教学活动，如教学检查，实习演奏会，考核，比赛等。

建行规章制度管理办法篇五

第一条 为切实履行政府经济调节、市场监管、社会管理、公共服务职能，及时准确掌握全县经济运行情况及动向，为政府科学决策提供参考依据，根据《省人民政府关于印发全省经济运行分析报告制度的通知》、《市人民政府关于印发市属企业国有资产处置审批等6项制度的通知》精神及有关规定，制定本制度。

第二条 县人民政府统一领导和协调

全县经济运行分析工作。季度、半年和全年的经济运行分析由县人民政府县长统筹，副县长、副调研员协调开展，政府组成部门共同参与。

县人民政府有关经济管理部门根据各自工作职责，定期对本行业经济运行情况进行分析，并以适当方式报县人民政府决策参考。

第三条 全县经济运行分析的主要方式和内容：

(一)综合分析。

每季、半年、全年对全县经济运行的基本情况、主要特点、存在问题、应采取的对策措施进行综合分析;每半年对全县社会事业发展情况进行综合分析。

(二)重点产业分析。

每半年对全县特色和优势产业发展状况、发展潜力、政策措施进行分析研究。

(三)宏观经济政策分析。

适时对宏观经济运行进行分析，及时掌握宏观经济政策，研究提出用好、用活、用足政策的意见建议。

(四)周边经济政策比较分析。

适时对周边县、区的政策和经济发展情况进行比较分析研究，及时了解掌握周边地区动态，把握发展机遇。

(五)其他专题分析。

针对全县经济发展中的重点、热点、难点问题，以及重大突发公共事件对经济运行的影响，不定期开展专题分析研究。

第四条 每季度以书面或会议方式向县委汇报经济运行情况;半年及全年向县委常委会作专题汇报。

全县经济运行分析报告由县发改局形成后报送县委、县人大常委会、县人民政府、县政协领导及县级有关领导。根据需要，提供县委常委会议、县委中心组学习会议、县人民政府常务会议等作参考;半年、全年的全县经济运行分析报告在县人民政府重大决策通报会上予以通报。经批准后，定期或不定期在政府网站或以其他方式公布全县经济运行相关信息，为部门、企业等提供信息参考。

第五条 建立调研和预警机制：

(一)由县发改局牵头，适时组织经济研究分析人员到县外学习考察，开展专题调研，了解相关地区经济发展的新思路、新办法、新经验，及时掌握全县经济发展趋势。

(二)由县发改局牵头，组织有关部门开展经济监测预警研究工作，逐步建立经济运行预警机制，为监测全县经济运行动态提供科学依据。

建行规章制度管理办法篇六

安徽省分行规章制度学习资料

财务管理部

试题部分

一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）

1、内部交易平台（mje系统）中的凭证编号规则为（a）。a：机构＋货币＋日期＋顺序号 b：日期＋机构＋货币＋顺序号 c：机构＋日期＋货币＋顺序号 d：货币＋机构＋日期＋顺序号

2、关于内部交易平台（mje系统）“日记账修改”的描述，错误的是（b）。a：已审批或过账的日记账不能进行修改 b：所有录入项目均可进行修改 c：已提交但未审批通过的日记账无法进行修改 d：录入用户只能修改自己建立的日记账

3、关于总账系统（gls）生成的各货币汇总折人民币损益明细表中5403核算码余额，以下描述正确的是

（b）。

a：总账系统进行非货币性项目重估产生的汇率变动损益 b：总账系统进行货币性项目重估产生的汇率变动损益 c：总账系统与核心银行系统之间的汇率差异 d：总账系统与新外币买卖系统之间的汇率差异

4、不在内部交易平台（mje系统）中计提应收、应付利息的核算码是（c）。a：9131存放中央银行 b：7056存放银行同业 c：8401承兑汇票保证金 d：8287停办产品

5、关于内部交易平台（mje系统）中“日记账过账方式”的描述，正确的是（c）。a：手工过账与系统过账 b： 核准过账与直接过账 c：单笔过账与成批过账 d：以上均不正确

6、对于单一公司客户、金融机构客户的单笔金额超过（b）元（含）以上的损益事项，在内部交易平台（mje系统）创建“日记账”时，应按规定逐户、逐笔在行信息“说明”栏位录入对应的客户号。

a：1000 b：2000 c：3000 d：5000

7、内部交易平台（mje系统）中手续费收入隔日冲销账务，需要提交（）。a：手续费收入隔日冲正申请书 b：特殊业务调整申请书 c： mje系统入账申请书 d：29990 glif文件调整交易申请书

8、下述柜员操作错误因素中，不是导致临时存欠不为零和跨系统往来不匹配类总账差异的共同因素是（）a：交易金额错误 b：提示码选择错误 c：业务处理不同步 d：责任中心选择错误

9、暂付款项必须（），暂收款项必须（），严禁暂付暂收账户透支。a：先借后贷、先贷后借 b：先贷后借、先借后贷 c：均是先收后支 d：均是先支后收

10、某日某借款企业归还300万元，其在我行贷款余额300万元，尚欠我行利息19万元和诉讼费垫款6万元，柜员办理该企业还款交易时应录入的还本金额是（）万元。1 a：300万元 b：281万元 c：275万元 d：294万元

二、多选题（每题有2个或2个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）

1、关于内部交易平台（mje系统）中“日记账冲销”的描述，正确的是（）。a：未过账的日记账不可冲销 b：其他用户录入的账务可以冲销 c：已过账的日记账不可冲销 d：已冲销过的日记账不可二次冲销

2、蓝图投产后错账冲正交易的基本原则主要有（）a：必须履行授权审批手续 b：采用金额相等、借贷相反的“蓝字冲正”记账方式

c：应由原始记账机构负责冲正操作 d：先冲销原有错误记录，再补录新的正确分录

三、判断题（请根据题意在括号内打“√”或“×”）

1、收取客户的手续费收入应在内部交易平台（mje系统）中进行入账及隔日冲正。(×)

2、暂付款项挂账无论金额大小均须按规定程序审批，并需逐笔填制入账申请。

(×)答案部分

一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）

1、a

2、b

3、b

4、c

5、c

6、b

7、a

8、d

9、a

10、d

二、多选题（每题有2个或2个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）

1、ad

2、abcd

三、判断题（请根据题意在括号内打“√”或“×”）

1、×

2、×

电子银行部

试题部分

一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）

1、申请企业网银服务的单一客户应填写以下（a）表格。a、《中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表（表1.企业客户基本信息表）》 b、《中国银行股份有限公司网上银行服务申请变更表（表2.账户及权限信息表）》 c、《中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表（表3.集团理财服务信息表）》 d、以上表格均需填写

2、关于代收业务，以下说法正确的是（a）。a、企业客户制作批量文件时，中行账户和他行账户不能维护在一个批量文本内 b、企业客户制作批量文件时，属于中行不同一级分行的个人账户不能维护在一个批量文本内

c、企业客户制作批量文件时，属于不同银行的账户应按银行分别维护 d、企业客户制作批量文件时，中行的借记卡、活一本和普通活期账户不能维护在一个批量文本内

3、在新线中bancs link柜台使用“企业客户联动注册”交易可完成客户的哪些联动注册（a）。

a、基本信息、账户信息、操作员信息、e-token申请及e-token绑定 b、基本信息、账户信息、操作员信息 c、基本信息、账户信息、操作员信息、e-token绑定 d、基本信息、账户信息 2

4、在新线补录功能进行整合后“多笔查询”交易可以通过设置查询条件进行列表查询及明细查询，在查询明细页面可进一步进行（c）操作。a、删除、打印 b、修改、删除 c、修改、打印 d、修改、补录

5、以下关于“web渠道与对接渠道的交易互查功能”，说法错误的是（c）。a、企业客户申请此项服务，需同时申请web渠道网银服务、web渠道企业操作员及对接渠道网银服务、对接渠道企业对接管理员 b、在柜台签约过程中，应在企业客户注册基本信息中选择“安全等级”为“etoken” c、申请此项服务的企业客户，其对接渠道下业务交易限额以我行ca认证工具的交易限额为准×

d、在柜台签约过程中，应分别维护web渠道网银服务、企业操作员信息及对接渠道网银服务、对接管理员信息

6、同一用户一天登录验证连续（a）次无效，系统暂时冻结该客户登录功能，次日零点自动解冻或由银行有效鉴别客户身份后人工即时解锁。a、5次 b、10次 c、15次 d、20次

7、网上银行提供的下列安全防护措施中，（c）项用于帮助用户识别假冒网站。a、安全控件 b、专用“退出”按钮 c、预留“欢迎信息” d、交易限额设置

8、根据我行b2b网上支付方式不同，将b2b服务分为。（b）。a、b2b普通支付服务和b2b监管支付服务 b、b2b标准支付服务和b2b监管支付服务 c、b2b标准支付服务和b2b监督支付服务 d、b2b普通支付服务和b2b监督支付服务

9、企业客户申请网上银行bocnet银企对接服务，应与我行签署以下（b）协议。a、《中国银行股份有限公司网上银行代发服务协议》 b、《中国银行股份有限公司企业客户银企对接服务协议》 c、《中国银行股份有限公司网上银行企业客户服务协议》 d、《中国银行股份有限公司企业客户网上支付服务协议》

10、历史余额数据迁移到新系统后，网银浏览器渠道下超过（b）账户进行查询时，必须使用多账户下载的方式。

a、1个 b、100个 c、150个 d、不限账户数

11、在全国范围内一个身份证件可以申请（c）个网上银行，最多可关联（）个自己不同省份的账户。a、1个，5个 b、2个，10个 c、1个，20个 d、2个，20个

12、开办小额结售汇的各级机构都必须设置专人（d）对前一工作日的交易进行对账。a、每半日 b、t+2日 c、t+1日 d、每日

13、以下关于个人客户申请市场细分变更说法错误的是（d）。a、柜员通过个人客户申请市场细分变更交易可将网银用户从个人查询版用户升级成为个人理财版用户，但不能进行市场细分降级 b、客户市场细分升级后，客户网银交易以办理市场细分升级的网点作为统计单位 c、任意一个网银已关联的借记卡/存折均可作为“验证账户”（包括借记卡、活期一本通、普通活期、定期一本通、零存整取、存本取息、教育储蓄等存折）d、柜员刷卡/折输入客户信息，并由客户输入密码进行身份验证，交易成功后应打印个人服务凭条，此交 3 易必须复核柜员授权

14、我行网银bocnet个人理财版客户，通过（b）开通网上支付功能。a、前往柜台开通 b、在线自助开通 c、电话银行开通 d、信用卡

15、网上银行个人用户同时遗忘网上银行密码和用户名，可通过以下（c）方式进行用户名找回并重置网银密码。a、网上银行自助找回 b、电话银行找回 c、营业网点柜台找回 d、短信找回

16、理财直付支持的银行卡类型包括（）a、长城电子借记卡 b、长城电子借记卡、长城人民币信用卡 c、长城电子借记卡、中银系列信用卡 d、长城电子借记卡、长城人民币信用卡、中银系列信用卡

17、个人网银客户查询关联账户清单交易具有三个子交易，即“（d）”。仅查询关联账户清单时，不打印交易凭证，无需取得客户签字回执。a、1-打印当日未打印关联账户、2-查询、3-打印全部关联账户 b、1-打印当日交易账户、2-打印全部关联账户、3-查询 c、1-查询、2-打印全部关联账户、3-打印当日未打印关联账户 d、1－查询、2－打印当日未打印关联账户，3－打印全部关联账户

18、网上支付和手机支付是我行电子支付的两个不同支付渠道。两种支付可以分别独立（c）。

a、暂停和关闭 b、暂停和注销 c、开通和关闭 d、开通和注销

19、关联网银账户时，待关联账户为（b）时，不需验待关联账户的取款密码。a、借记卡 b、信用卡 c、活期存折 d、定期存折 20、e-token到期更换的操作步骤为（d）。i 申请新的e-token ii 将原来的e-token解除绑定 iii 注销原来的e-token iv 重新进行绑定 a、i?iii?ii?iv b、iii?i?ii?iv c、ii?i?iii?iv d、ii?iii?i?iv

二、多选题（每题有2个或2个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）

1、网点柜员对下列哪些交易不成功情况进行落地处理（abcd）a、由于系统通信故障造成的当日网银联机转账汇款不成功交易 b、由于收款行行号填写有误或未填写造成的当日网银联机转账汇款不成功交易（包括跨行和行内转账交易）

c、由于对人民币账户进行特殊账户打标导致落地处理的交易 d、由于tpts、cfib系统与核心银行系统交易不同步等未知原因造成的网银转账汇款不成功交易

2、企业客户申请注册、修改、删除网上银行企业服务，银行柜台人员应做好以下工作是（abcd）。

a、柜员须审核客户携带的证明材料、申请表格、签署的协议是否完整、有效、合规。b、完成柜台的签约交易后，将客户服务交易凭证留存联和申请表的客户留存联等交与客户。

c、将申请表、交易凭证银行留存联等资料随传票装订送事后监督。d、如涉及bnms集中签约，在完成柜台的签约交易后，柜员将客户申请资料报送集中签约行。

3、以下对非本机构账户注册内容描述正确的是（abcd）。a、非本机构账户注册和开户行核准的操作需经复核柜员实时核准后才能生效 4 b、账户核准每页显示10个，每次核准最多选择同一页的10个账户，未核准的账户不能进行任何维护

c、严禁柜员进行“先核实通过、后联系客户签章确认”的反流程违规操作 d、各银行机构应随时关注账户待核实交易队列，每日营业开始、中午11:30及营业终了前应对待核实交易队列进行查询处理。

4、客户可使用本人名下的（abc）账户类型申请注册成为我行电子银行用户。a、长城电子借记卡 b、信用卡（包括中银系列产品及集中长城系列产品）c、储蓄类存折（普通活期、活期一本通、定期一本通）d、长城国际卡

5、账户自助关联的待关联账户的类型包括（abd）a、借记卡 b、中银系列信用卡 c、长城人民币信用卡 d、总行集中qcc

三、判断题（请根据题意在括号内打“√”或“×”）

1、为防止企业客户etoken领用风险，银行柜员应在核实bocnet企业服务的代办人身份后，要求企业代办人在柜员完成绑定交易后打印的“网上银行－企业服务签约单”（银行留存联）上注明：“已领取操作员动态口令牌etokenxx 个，编码分别为：xxx。签收人：xxx”。（√）

2、银行柜员在来账系统中应严格进行动户通知打标操作，严禁对个人账户及企业定期类存款账户进行动户通知打标操作。（√）

3、对于因“cnaps行号” 或“收款行联行号”错误联机处理失败落入人民币故障业务处理队列的转账交易，由经办柜员修改“cnaps行号” 或“收款行联行号”后再次联机处理。（√）

4、市场细分变更可以进行市场细分降级，即可以将网银用户从个人vip版用户变为个人理财版用户或个人查询版用户，个人理财版用户也可以降为个人查询版用户。（×）5．个人网银用户通过“定期存款”功能，可以进行网银关联的本人定期账户和活期账户之间同省和跨省范围内的资金互转。（×）

答案部分

一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）

1、a

2、a

3、a

4、c

5、c

6、a

7、c

8、b

9、b

10、b

11、c

12、d

13、d

14、b

15、c

16、b

17、d

18、c

19、b 20、d

二、多选题（每题有2个或2个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）

1、abcd

2、abcd

3、abcd

4、abc

5、abd

三、判断题（请根据题意在括号内打“√”或“×”）

1、√ 2、√

3、√

4、×

5、×

法律与合规部

5篇二：

2、中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法(2010年版)中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法(2010年版)第一章 总 则

第一节 指导原则和适用范围

第一条 为健全内控机制，保障合规经营，惩戒违规行为，防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法。

第二条 本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及我行规章制度的行为。

员工发生违规行为，应当依照本办法受到相应的处理。

第三条 本办法适用于同我行存在劳动关系的员工。

海外机构和附属公司可根据本办法，结合当地实际或行业监管规定，制定相关管理办法。第四条 劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，退回劳务派遣公司。

第五条 处理违规员工，应当坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、手续完备、程序合法的原则。

第六条 由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。

第二节 处理的种类和权限

第七条 对员工违规行为的处理种类有：

（一）经济处理，包括扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级；

（二）职位处分，包括引咎辞职、责令辞职、免职、辞退；

（三）纪律处分，包括警告、记过、记大过、撤职、开除。以上处理种类可合并使用。

第八条 对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续。给予纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，由二级分行以上机构审批。

第九条 上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、定性不准、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。

第十条 处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊情况不超过五个月。

需报上级管辖机构审批或审核的，一般应在三十日内报出。上级机构收到报告后，一般应在三十日内回复。

第十一条 认定员工违规行为的日期，以事实材料或调查结论与本人最后见面的日期为准；司法机关、监管机关移送的结论性材料以收到的日期为准。

第十二条 员工受到纪律处分的，应同时给予经济处理，并自处分生效之日起，在一定期限内受到任职限制：

（一）受到警告处分的，六个月内不得晋升职务；

（二）受到记过处分的，十二个月内不得晋升职务；

（三）受到记大过处分的，十八个月内不得晋升职务、不得聘任管 理职务；

（四）受到撤职处分的，二十四个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务。

第十三条 引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，十二个月内不得聘任与原职务相当的管理职务。

第十四条 因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时解除劳动合同，我行各类机构不得聘用。

开除处分决定应抄报相应金融监管机构。

第十五条 各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权提出复议意见。

第三节 处理条款的运用规则

第十六条 有下列情形之一的，应当从重或加重处理：

（一）明知或应知其行为损害我行利益的；

（二）为本人或他人谋取私利的；

（三）多次违规，屡查屡犯的；

（四）推卸责任、诬陷他人的；

（五）在共同违规行为中负主要责任的；

（六）指使、胁迫、教唆他人违规的；

（七）其他具有从重、加重情节的。

本办法所称从重处理，是指在规定的幅度内按上限处理；加重处理，是指在规定的幅度外，加重一档处理。第十七条 有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理：

（一）主动说明违规问题，配合调查的；

（二）检举违法违规问题且经查证属实的；

（三）主动采取措施，避免或减轻损害后果的；

（四）主动赔偿损失或退出非法所得的；

（五）为追逃追赃提供线索的；

（六）自查发现违规问题并及时予以纠正的；

（七）自查发现案件，或组织查处案件有力，并且减轻损害后果显著的；

（八）到岗时间较短且认真履职的；

（九）其它具有从轻、减轻情节的。

本办法所称从轻处理，是指在规定的幅度内按下限处理；减轻处理,是指在规定的幅度外，减轻一档处理。

本办法所称主动说明，是指员工在接受我行调查前向有关部门说明问题，或在调查期间说明调查人员未掌握的问题。

第十八条 有下列情形之一的，可免予处理：

（一）初次违规，情节轻微且未造成损害的；

（二）执行上级指示被动违规，事后及时上报的；

（三）受到暴力胁迫时行为失当的；

（四）因紧急避险，被迫采取非常规手段处臵突发事件的；

（五）业务创新发生不当行为的；

（六）因不可抗力造成违规的；

（七）其它可以免予处理的。

第十九条 本办法所称后果严重，是指因违规行为导致下列情形之一的：

（一）外部侵害案件损失低于一百万元的；

（二）一人死亡或三人重伤，或低于一百万元损失责任事故的；

（三）核心信息系统运行故障或瘫痪，影响业务半小时以上的；

（四）印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的；

（五）重要空白凭证、有价单证、网上银行认证工具等被盗用、丢失的；

（六）借款合同、担保合同、抵（质）押物的权利凭证、质押物、保险单据等重要资料、物品以及档案资料丢失、毁损、被篡改的；

（七）累计形成个人客户授信损失低于五十万元、法人客户授信损失低于五百万元的；

（八）抵债资产损毁低于五十万元，或其它直接经济损失低于五十万元的；

（九）对我行声誉造成负面影响或严重声誉风险的；

（十）其他后果严重的情形。

第二十条 本办法所称后果特别严重，是指因违规行为导致下列情形之一的：

（一）发生内部舞弊案件的；

（二）外部侵害案件损失一百万元以上的；

（三）二人以上死亡或一百万元以上损失责任事故的；

（四）枪支、弹药被盗（抢）或丢失的；

（五）网点被责令停业整顿的；

（六）核心信息系统故障或瘫痪，影响业务四小时以上的；

（七）累计形成个人客户授信损失五十万元以上、法人客户授信损篇三：相关业务规章制度清单

相关业务规章制度清单 1.《辽宁省分行派驻业务经理集中统一管理实施方案》 2.《关于发送辽宁省分行网点“日清日结”业务操作流程的通知》 3.《中国银行股份有限公司bgl账户管理监控工作要求（2011年版）》 4.《中国银行股份有限公司重要空白凭证管理办法(2009年版)》 5.《中国银行股份有限公司核心银行系统重要空白凭证业务操作规程（2010年修订版）》 6.《中国银行股份有限公司核心银行系统人民币单位银行结算账户业务操作规程（试行）（2010年版）》 7.《中国银行股份有限公司人民币单位银行结算账户管理实施细则（暂行）》 8.《关于发送账户注册验资（增资）风险提示的通知》 9.《关于发送省、市级财政国库集中支付业务bancs付款操作要求的通知》 10.《中国银行股份有限公司核心银行系统重要空白凭证业务操作规程（试行））》 11.《票据法》

12.《支付结算办法》

13.《核心银行系统银行汇票银行承兑汇票操作规程》 14.《中国银行股份有限公司核心银行系统银行承兑汇票承兑业务操作规程(试行)（2010年版）》 15.《中国银行股份有限公司核心银行系统银行汇票业务操作规程(试行)（2010年版）》 16.17.18.19.《中国银行辽宁省分行人民币对公结算热线联系查证业务实施细则(试行)（2010年版）》 《关于发送核心银行系统国内结算业务各项管理规定的通知》 《关于发送核心银行系统银行承兑汇票承兑业务重点变化及相关风险提示的通知》 《关于重申加强银行承兑汇票业务操作风险管理的通知》 20.《中国银行股份有限公司辽宁省分行银行询证函产品管理实施细则（2009年版）》 21.《中国银行股份有限公司辽宁省分行内部账务核对管理办法（暂行）》 22.《现金管理条例》 23.《中国银行辽宁省分行暂付暂收款项实施细则（2011年修订）》 24.《中国银行股份有限公司核心银行系统特殊业务调整交易操作规程（2011年版）》 25.《关于规范核心银行系统建卡类暂收暂付交易摘要信息录入的通知》 26.《关于明确ｉｔ蓝图投产后错账冲正要求的通知》 27.《中国银行股份有限公司核心银行系统单位账户交易冲正、倒推日、利息调整业务操作规程（试行）（2009年制定，2010年修订版）》 28.《关于进一步明确错账冲正相关要求的通知》 29.《中国银行股份有限公司内部交易平台手续费收入隔日冲正业务操作规程（试行）（2009年版）》

30.《关于金融机构存款利息支出调整交易操作处理的补充说明》 31.《中国银行股份有限公司电子银行个人服务柜台操作规程（2011年版）》 32.《.中国银行股份有限公司网上银行企业服务柜台操作规程（2011年版）》 33.《中国银行股份有限公司个人存款挂失业务管理办法》 34.《关于转发〈中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知〉的通知》

35.《中国银行股份有限公司个人客户身份识别及联网核查管理办法》 36.《aas不规范个人账户相关管理要求》 37.38.39.40.《中国银行股份有限公司atm业务操作规程（2011年版）》 《关于重新修订磁条更新业务规定及重申部分储蓄业务要求的紧急通知》 《中国银行股份有限公司个人人民币存款业务管理办法（2009年版）》 《中国银行长城电子借记卡业务管理办法（2011年版）》 41.《中国银行股份有限公司个人存款挂失业务管理办法（试行）（2009年版）》 42.《关于发送的通知》 43.《关于转发总行

（2011年版）>暨的通知》 44.《中国银行股份有限公司核心银行系统开放式基金柜台交易管理办法（2011年版）》《中

国银行股份有限公司核心银行系统个人光票托收业务操作规程（2011年版）》《个人理财产品销售系统前台操作规程（x-pad系统）》 45.《中国银行股份有限公司个人人民币汇款业务管理办法（2009年修订版）》 46.《中国银行股份有限公司境内机构外汇账户管理办法(2008年版)》 47.《中国银行股份有限公司第三方存管机构投资者人民币银证转账业务操作规程

（bancs行）（试行）（2010年版）》 48.《中国银行辽宁省分行即期结售汇业务管理办法（2007版）》 49.《中国银行股份有限公司核心银行系统外币现金兑换业务操作规程（试行）（2009年

版）》

50.《关于个人结售汇业务重大差错情况的通报》 51.《核心银行系统外围配套项目小额批量支付系统行内接口系统管理办法（试行）(2010 年版)》 52.《核心银行系统外围配套项目大额支付系统行内接口业务系统业务操作规程（试行）(2010年版)》 53.《中国银行辽宁省分行cfib&tpts&fxcc系统授权权限管理规定（试行）》 54.《辽宁省分行支付清算条线柜员审批规则》 55.《中国银行股份有限公司核心银行系统金库现金业务操作规程（试行）（2010年版）》 56.《中国银行股份有限公司核心银行系统重要空白凭证业务操作规程（试行）（2010年

版）》

57.《金融机构协助查询、冻扣划工作管理规定》 58.《中国银行辽宁省分行查询、冻结、扣划业务电子培训手册》 59.《中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类工作管理办法》 60.《中国银行辽宁省分行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类工作实施细则

（2011年版）》

61.《关于做好客户反洗钱风险分类工作的通知》 62.《中国银行辽宁省分行同城票据交换业务管理办法(试行)（2012年版）》 63.《中国银行股份有限公司汇兑业务管理办法 》 64.《中国银行股份有限公司核心银行系统行内汇款业务操作规程（试行）（2010年版）》 65.《中国银行股份有限公司现金重空实物管理系统现金业务操作规程（2010年版）》 66.《中国银行股份有限公司尾箱操作管理规定（2010年版）》 67.《中国银行股份有限公司核心银行系统金库现金业务操作规程（试行）（2011年版）》 68.《中国银行辽宁省分行现金出纳业务操作实施细则（试行）（2010年版）》 69.《中国银行股份有限公司辽宁省分行运营条线业务印章管理实施细则（2008年制定，2009年修订）》 70.《中国银行股份有限公司个人金融业务印章管理实施细则（2008年版）》 71.关于发送《网点柜面印章整合与使用方案（2011 年版）》 72.《“双十禁”》

73.《大连银行业从业人员柜面业务和授信业务操作五十六条禁止性规定》 74.《中国银行股份有限公司人民币单位银行结算账户预留印鉴管理办法（２０１０年版）》 75.《中国银行辽宁省分行人民币单位银行结算账户预留印鉴管理实施细则（2011年版）》 76.《中国银行辽宁省分行印鉴册管理办法（试行）》 77.《关于发送bancs系统投产后人民币单位银行结算账户预留印鉴管理风险提示的通知》 78.《中国银行辽宁省分行印鉴册管理办法（试行）》 79.《中国银行股份有限公司辽宁省分行内部账务核对管理办法（暂行）》 80.《中国银行辽宁省分行bancs系统国库经收业务操作流程》 81.《中国银行股份有限公司核心银行系统个人汇出、入国际汇款业务操作规程（2011年

版）》

82.《关于发送中国银行股份有限公司辽宁省分行国际汇款业务前台操作指引（2010年版）的通知》

83.《关于旅行支票兑付业务账务核对的通知》 84.《中国银行股份有限公司核心银行系统代理旅行支票业务操作规程（2011年版）》 85.《中国银行股份有限公司核心银行系统个人光票托收业务操作规程（2011年版）》 86.《中国银行股份有限公司辽宁省分行外部账务核对实施细则》 87.88.89.90.《中国银行辽宁省分行会计档案管理操作规程（2008年制定，2010年修订版）》 《关于明确ｉｔ蓝图投产后会计凭证等相关事项的通知》 《关于重申新线非金融类交易资料装订相关要求的通知》 《中国银行核心银行系统柜员及机构信息管理操作规程（2010年版）》暨《中国银行股

份有限公司核心银行系统柜员管控管理办法（2010年版）>的通知》 91.《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法(2010年版)》 92.《网点一日安全要求》 93.《中国银行辽宁省分行兼职监察员派驻制度实施细则（2011年版）》 94.《中国银行辽宁省分行个人客户身份识别与资料管理系统操作实施细则（试行）（2012 年版）》 95.《中国银行辽宁省分行新线atm业务管理实施细则（试行）（2011年版）》 96.《关于重申尾箱操作管理有关事项的通知》 97.《关于进一步明确错账冲正相关要求的通知》篇四：中国银行员工考勤管理制度

中国银行0901支行员工考勤管理制度

一、工作时间：

员工上班时间为周一至周五下午，上午8:00—11:50，下午14:00—16:50.二、考勤内容：

（1）上班时间已到而未到岗者，即为迟到；

（2）未到下班时间而提前离岗者，即为早退；

（3）工作时间未经部门经理批准离开工作岗位者，即为擅离职守；

三、考勤处罚：

（1）上班时间1分钟后15分钟内为迟到；当月累计三次迟到者，按旷工一天计算。（2）迟到十五分钟后（含十五分钟）列为旷工。当月累计旷工三天以上，均予下岗。（3）15分钟内早退者一律作旷工半日论。不得补请事假、病假抵充。

（4）特殊情况者报总经理处，酌情处理。

中国银行员工岗位职责

一、部门经理

（1）负责每天管理部门员工，认真填写《部门考核日报表》。

（2）协助并配合执行经理和其他部门的工作。

（3）轮流担任执行经理。

二、执行经理

（1）负责与总经理和各部门经理的联络与沟通。

（2）负责召开部门经理碰头会，主持员工例会。

（3）负责与各任课老师的联络，配合老师的教学工作。

（4）认真完成相关表格的填写，记载对员工的奖惩情况，并及时在员工例会上向员工反馈。

三、班长

（1）负责企业对外的一切事务。

（2）负责企业内部的统筹和协调工作。

（3）认真完成相关表格的填写。

四、部门经理负责各部门工作，部门职能分配表如下：（1）遵守企业的规章制度，自觉完成本职工作，爱岗敬业。

（2）主动配合部门经理的工作，服从部门经理的管理，为部门出谋划策。

（3）积极参加部门和企业的各项活动，为团队和企业争光。

中国银行虚拟工资发放办法

一、虚拟工资构成工资总额=基本工资 +绩效工资

二、基本工资

每月，普通员工基本工资为800元，部门经理基本工资为950元，执行经理为900元。下岗人员中重新上岗者，在试用期，无基本工资；试用期满，经考核合格（绩效达到全体员工绩效的平均水平以上）者视为普通员工，次月方可恢复工资水平。

三、绩效工资

（一）奖励部分

1、全月无事假、病假、迟到、早退的员工每月视为全勤，加绩效工资30元。

2、全月工作无过失，加绩效工资30元。

3、认真履行岗位职责，获上级表扬，每次加10元。（如：课堂表扬、作业表扬等。）

4、严格遵守企业卫生管理制度，成绩突出，受到相关部门表彰，每次加20元。（如教室、宿舍、包干区卫生等。）

5、员工月度技能考核前5名者，加50元；6——10名者，加20元。（如：文字录入月考、专业课月考等）

6、积极参加团队活动，每周完成本部门团队任务，每周部门成员每人加10——50元。（如：日常清洁、大扫除、组织早自习、组织读报、组织班会等。）

7、能在自己岗位上搞创新，成绩突出的员工或部门经理，加50元（如：自发组织活动。）

8、积极参加上级部门组织的各项比赛、或代表本酒店获得荣誉的员工加薪办法： 市级竞赛一等奖加200元；二等奖加150元；三等奖加100元。

区级竞赛一等奖加150元；二等奖加100元；三等奖加50元。

校级竞赛一等奖加100分；二等奖加50元；三等奖加30元。

参加者加20元。

9、部门经理、秘书工作突出，受上级表杨，每次加20元。

10、各部门完成各种临时工作任务，受上级表杨，相关部门成员每人加10——50元。（如：搬桌子、布置考场等）

（二）需扣除部分

1、上班时间1分钟后15分钟内为迟到，迟到每次扣20元；当月累计三次迟到者，按旷工一天处理。迟到十五分钟以上列为旷工。

2、15分钟内早退者一律作旷工半日处理，扣50元。不得补请事假、病假抵充。

3、事假一天扣50元，病假一天扣20元。未经许可未按时到岗者按旷工处理。请病假必须于上班前或不迟于上班时间15分钟内，致电总经理，且应于病假后上班第一天内，上交就诊病历及建议休息的有效证明，补办请假手续，如没有进行口头请假或不能提供就诊病历者，按旷工处理。原则上不允许请事假，特殊情况必须请假者，须由员工家长亲自与总经理联系，经批准后方可请假。

4、旷工一天扣100元。当月累计旷工三天（含三天）以上，予以下岗。

5、工作不认真，受到上级批评，一次扣20元。（如：上课讲话、睡觉、不带齐学习工具、不注意听讲、要求上厕所等）。

6、不能按时、按要求完成工作任务，受到上级批评，一次扣20元。（如：不交或迟交作业）

7、上班处理私人业务，或干扰他人正常上班，一次扣50元。（如：上课玩手机、手机 铃声响起、上课挂耳机等）

8、注重仪容仪表，体现企业形象，各部门在员工上岗前应检查员工的仪容仪表情况。若员工上岗期间，仪容仪表没有达到企业要求，每项每次扣50元。（如：校服不穿齐、佩戴饰物、发型不合要求等）

9、不认真完成本部门日常团队任务，受到批评，部门成员每人扣10——50元。（如：日常清洁、大扫除、组织早自习、组织读报、组织班会等。）

10、不遵守企业卫生管理制度，受到批评，每次扣20元。（如教室、宿舍、包干区卫生等。）并推迟下班半小时，完成相应清洁卫生任务。

11、积极锻炼身体，参加企业组织的集体活动，不参加者，每次扣100元；全校点名批评者，每次扣50元；参加不认真者，每次扣20元。（如：课间操）并推迟下班半小时，完成当日任务。

12、尊重上级，礼貌表达自己的愿望。顶撞上级者，扣200元，并写思想汇报一篇（3000字以上）

13、爱护公共财物，损坏照价赔偿。并扣除相应工资。

14、执行经理、部门经理工作不作为，受上级批评，每次扣20元，并写思想汇报一篇（1000字以上）。三次不作为予以免职处理。

15、损坏企业形象，受到上级部门纪律处分者，予以下岗，工资归零。（如：抽烟、喝酒、打架等）篇五：中国银行股份有限公司员工守则

中国银行股份有限公司员工守则

中银人〔2005〕576号

前 言

为建立规范、和谐的中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）员工关系，保证中国银行各项业务稳健发展，实现中国银行成为国际一流大银行的目标，根据国家有关法律、法规和金融职业道德规范，结合中国银行实际，制定本守则。

本守则共分总则、分则两个部分。总则是对中国银行员工的总体要求，以“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”二十字规范为基本内容。分则是对员工的具体要求，旨在进一步确立员工的行为标准，明确员工的行为界限。

本守则是规范中国银行员工行为的基本文件，适用于境内外机构的全体员工。本守则内容与境外机构当地法律冲突的，可另行作出规定，并报总行备案。附属机构可参照适用本守则。

本守则由中国银行人力资源部负责解释。

总 则

中国银行的员工，要牢记并遵守“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”的基本职业规范。爱行敬业

中国银行是具有悠久历史的国际性银行，在国内外金融同业中享有良好声誉。中国银行员工要树立崇高的荣誉感、使命感和强烈的责任感，爱护银行的信誉与形象、维护银行的利益、遵守银行的规范，尽职尽责、团结协作,积极为中国银行发展作出自己的应有贡献。

勤勉俭朴

勤勉是个人发展和进步的重要途径。中国银行员工应当认真工作、勤于思考、不断丰富专业知识、提高专业技能。“俭能养志”。俭朴不仅是理财持业之道，也是避免个人物欲膨胀的修身之道，中国银行员工应坚持成本效益原则，树立勤俭办行、勤俭办事业的意识，形成良好的节约习惯。

客户至上

客户是银行生存和发展的基本前提，中国银行坚持服务为本，客户至上。中国银行员工应以客户为中心，对客户诚恳热情、谦恭有礼，了解客户的需求，赢取客户的信任，努力提高服务技能，熟练掌握服务规范，竭诚为客户提供专业、高效、周到的优质服务。

诚实守信

银行是以信用为本的企业，诚实守信是银行员工所应具备的基本素质。中国银行员工应求真务实，言行一致，珍视信誉，信守承诺，做到对客户、同事、上级诚恳真挚，恪守诚实守信的职业道德，以自己的端正品行弘

扬中国银行的优秀传统，维护中国银行的良好声誉。

依法合规

依法合规既是银行有效防范风险的需要，也是银行持续发展的内在要求。中国银行一贯严格遵守国家法律法规和国际惯例，遵循公平竞争原则。全体员工要共同塑造中国银行良好的企业形象，牢固树立合规意识，熟练掌握岗位合规要求，一切活动都以国家法律法规和银行各项规章制度为准绳和界限。分 则

职务行为 1.勤勉尽责 1.1员工应当依法、勤勉、诚实履行自己的职责，任何私人理由都不应成为职务行为偏离的动机和借口。

1.2员工应当根据银行的授权范围履行职责，不得超越本人职权范围进行活动。1.3在紧急迫切的情况下，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿。2.回避

2.1员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到本人、亲属、朋友以及本人有其他利害关系的银行贷款审批、采购、担保、资产处置、人事安排等银行活动都应当予以回避。2.2员工不得利用职务便利为亲属、朋友以及前述人员投资或担任高级管理职务的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。2.3员工有义务向上级及时报告自己在职务履行过程中所可能出现的利益冲突，上级应及时安排其他人员接替。3.保密

3.1员工必须遵守国家和银行的保密规则，不得对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密，发现泄密事实应当立即向上级报告。3.2 未经授权或批准，员工不得将有关银行发展规划、经营管理制度、财务资料、合同、客户情况、技术方案、业务决策、人事薪酬、安全保卫等方面的信息对外或对银行内部无关人员透露。3.3 未经授权或批准，员工不得将银行公文、手册、报表、记录、传真、电报、电子文档、讲话、录音、录像等银行资料对外或对银行内部无关人员展示。3.4员工应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自将涉密资料带离保存场所或办公场所，不得在处理涉密资料时留下泄密隐患。离职或离岗前必须将涉密资料原件和复制形式完整交回，不得自行保留。3.5未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有“绝密”、“机密”、“秘密”、“中银绝密”、“中银机密”、“中银秘密”、“内部资料，注意保存”等密级字样的资料。4.廉洁

4.1员工应保证职务行为的廉洁性，严禁以任何名义和形式索要或收取客户、供应商、竞争对手、下属机构及其他业务关联方的现金、有价证券、礼品、专门服务（如房屋装修）、特权（如优先安排子女入学）以及其它个人利益或好处。4.2业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。4.3 业务关联方按照规定给予的合法折扣、佣金或其他奖励，均属银行所有，员工在收到后应及时报告上级并上缴银行处理，否则将会被视为利用职务之便侵占银行财产，应承担法律责任。4.4员工因工作需要而掌握的银行经费（包括利息等盈余）、公务信用卡、会员卡、车辆、器材、设备、办公用品等财物，不得作私人用途。4.5凡从事与员工切身利益相关的聘任、考核、培训、薪酬福利等工作的人员，应不循私情、坚持原则，避免接受可能影响职责的员工个人礼品和款待。5.诚实

5.1员工应当确保银行各项工作纪录真实、准确、完整、及时，严禁涂改、伪造、隐匿银行档案、单据、凭证、合同、申请书、批准文件等相关原始记录和资料。5.2员工应如实向上级汇报工作中的成绩和问题，不得有虚构、夸大、隐瞒、误导等欺骗性行为。

5.3 员工应当保证所申报的年龄、学历、工作经历、家庭情况以及其他依银行要求填报的个人资料真实、完整，并按银行要求及时予以更新。6.兼职限制

6.1除受银行委派外，员工不得在其他公司、企业等营利性组织中兼职或领取报酬。6.2员工不得在会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、资信评估机构、商业咨询机构等中介组织从事有偿服务活动。6.3 员工不得从事非法的传销或变相传销活动。6.4 员工确需担任社会兼职的，应满足以下所有条件，并报告银行：

对社会有益；

不属于营利性机构，如人大、政协、公立学校、学术组织、行业协会、人民团体等；

不领取薪金或其他形式报酬；

不影响工作业绩或有损银行形象；

不会引发利益冲突。7.个人投资限制 7.1员工可在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动，但不得从事下列情形的个人投资： 自己或与他人合伙、合作或参与他人投资开办公司、企业等营利性组织； 实为个人投资，但假借他人名义从事上述行为；

占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动；

其他影响本人职务履行或与银行利益发生冲突的情形。8.维护银行利益和声誉 8.1员工有责任积极维护银行利益和声誉、不得组织、参与、支持、纵容对银行利益和声誉有现实或潜在危害的活动。8.2对于擅自使用银行行名、行徽、服务标识，或者假冒银行网站、电话银行等盗用我行名义的行为，员工发现后应当及时报告，经授权或批准后，按照银行统一答复口径向社会予以澄清。

8.3 员工应遵守银行关于知识产权保护的相关规定，确保银行专利、商标、著作权、互联网域名、商业及技术秘密、软件等知识产权及其他无形财产权益免受不法侵害。9.媒体与公共关系 9.1未经授权或批准，员工不得以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上接受采访、发表意见、刊

登广告、发布消息。9.2未经授权或批准，员工不得以银行名义或部门、机构名义对外考察、谈判、授课、演讲、提供证明以及出席其他公共活动。10.依法合规 10.1员工应严格遵守相关法律、法规、规章、监管规定、适用的国际惯例以及银行章程、规章制度、操作规程等业务管理规范和要求。10.2员工应当严格遵守银行关于岗位（职位）的合规要求，履行劳动合同和岗位（职位）协议规定的各项职责与义务。10.3员工应当遵守国家有关反洗钱的法律、法规、规章、监管规定和银行相关规定，依程序履行反洗钱方面的职责和义务，避免为国家所禁止的任何交易行为提供金融服务。10.4员工应当遵守国家有关反贿赂及不公平交易的法律、法规和银行相关规定，不得违反规定给予政府机关、监管机构、竞争对手、合作伙伴及其工作人员金钱、有价证券、贵重物品、专门服务或其他有贿赂嫌疑的好处。

客户关系 11.文明服务

11.1员工应当按照银行规定竭诚为客户提供专业、高效、周到的文明优质服务。11.2员工在为客户提供服务时，应使用规范服务用语，不得使用服务禁忌语言。如遇客户提出不符合银行规定的要求，应予以委婉拒绝，不得与客户发生争执。11.3办理业务时，员工应坚持“客户自愿”原则，向客户提供清楚、真实、可靠的相关信息，不得欺骗、误导客户。11.4员工在营业柜台岗位工作的，应认真遵守柜台服务规范，熟练掌握柜台服务方法、技能和技巧。11.5对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工均应视为客户，按银行相关规定予以接待和处理。12.平等待客 12.1员工不得因国籍、民族、宗教、年龄、性别、肤色、残疾、业务金额大小或任何其他方面的理由而对客户有所冷淡、轻视、傲慢、蛮横、歧视、刁难或其他不尊重。12.2员工不得利用职务或在银行工作的便利，为本人、亲属、朋友和前述人员投资或担任高级管理人员的机构办理业务提供优于一般客户的特殊条件和程序。12.3 员工为本行同事办理业务时，必须遵守正常的业务操作流程，除银行另有规定外，不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理。13.为客户保密 13.1员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露，也不得利用客户信息资料谋取个人利益。13.2员工向人民法院、人民检察院、公安、税务等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合国家法律、法规规定，严格执行银行规定程序和其他要求。14.公平竞争 14.1员工在办理业务和对外宣传推销活动中，不得捏造、散布虚伪事实，损害其他银行的商业信誉、商品声誉，也不得对外披露其他银行存在的问题，恶意贬低竞争对手。14.2员工不得违反银行有关定价制度的规定，以不正当竞争手段拉拢客户。14.3员工必须坚持“授权有限”原则，不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。

同事关系 15.相互尊重

15.1员工之间应当相互尊重，不得有以下言行：

对他人进行人身伤害或恐吓、威胁；

使用具有攻击性、侮辱性的言语；

张扬、泄露他人个人隐私；

以民族习惯、宗教禁忌、家庭背景、生理疾患等开玩笑；

挑拨离间、造谣生事、搬弄是非；

其它具有侵扰性的言行。16.服从领导 16.1员工应当遵循银行管理流程，服从领导。除非有充分、合法、正当的理由，员工必须接受日常工作任务分配和业务管理。16.2 员工如果认为上级的指示、决定有错误的，可以向上级提出修改或撤销该指示、决定的意见，上级仍坚持不改变该指示、决定，或者要求立即执行的，员工应当执行，执行的后果由上级负责。16.3如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，或者执行上级指示将明显会给银行带来巨大损失的，员工应当拒绝执行，同时应及时越级报告，否则应承担相应的责任。17.配合协调 17.1员工从事跨部门（岗位）工作，应当相互协作配合，并服从牵头部门（人员）的协调与指挥。17.2员工在临时性工作组织（如组、小组、办公室）工作，应当服从该组织负责人的指示。17.3对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应及时予以答复或在规定期间内答复。17.4业务部门、岗位的员工应执行综合部门、岗位的计划，如工作进度慢于或快于计划，应及时向综合部门、岗位报告，并接受新的工作安排。17.5员工对行内监察稽核部门或外部审计机构依职权进行的各种检查，应依照规定予以配合。

日常办公

18.出勤、休假

18.1员工应当严格遵守银行的出勤制度，不得无故迟到、早退。18.2员工应严格遵守银行有关病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假或其他各类员工假期制度的规定，不得旷工。18.3员工请假应基于真实的原因和可证明的理由，不得提供虚假的材料或作出虚假的说明，否则将按旷工处理。18.4员工休假应按规定申请批准并及时办理好工作交接，对因工作交接不善而导致的后果应当承担相应的责任。18.5在银行营业网点和银行资金交易、信用卡授权、安全保卫、系统维护等特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定。

建行规章制度管理办法篇七

六乐琴行规章制度

收交费制度

分期收交费制度：

一期一收，一期一交，一期为十二节课，先交费后上课；

收费标准：

初级80元/节，中级100元/节，高级为120元/节，每周一至两节课；

课时标准：

每节课课时为国家标准课时45分钟，如超过45分钟但不超过1小时的算一节课。

注：如本琴行搞活动，按活动价收费。

吉他大课为一期十五节课，300元/期，每周一节课。

如要续交学费需提前一节课课时。

考级等级五级以下为初级，六级到七级为中级，八级以上为高级。

退款制度

开课前退款：交全费学员最晚于开课前一天办理退款

退款须带：听课证、收据或发票（兑奖处完整）、本人身份证

不能办理退款的情况：

享受报名优惠或丢失听课证、交费凭证的学员，一律不可以退款。

开课后已上两次课及以上者不予退款。

双方协商一致，包括但不限于优惠报名，已在听课证或收据注明无退费的情

况，不能退款。

非琴行、老师原因所致需要退款的，不能退款。

请假调课制度

请假调课，在师生间进行；并由需要请假调课者上报培训部． 学员因故不能上课的，应提前一天以上向授课老师请假；

近段时间无法上课的，还应提前到琴行培训部请假，如：外出旅游、参加考试… 老师因故无法上课的应提前一天以上向学员请假，并向琴行培训部报备。学员请假调课：学员未按规定提前一天请假调课的：

按已上课处理，扣除该生该课时费用。

原因：若学生提早请假调课，教师可以安排其他学员上课等其他工作。

例如：某学员上课时间为星期六第四节，既11：15—12：00；

若该学员要请假调课，应该在星期五17：00之前请假调课并通知培训部；

若是在星期六早上才要求请假调课，则视为未按规定提前一天请假调课。学员旷课：没有请假调课，也没有来上课的，称为旷课。

按已上课处理，扣除该生该课时费用，向教师道歉。学员迟到：上课上迟到后剩余的时间。

如：学员上课是8：15——9：00，学生是8：35才到，迟到20分钟； 那么，该课时只上8：35——9：00的课，25分钟。

友情提示：迟到的学员可与老师协商，看能否在课间休息时间内补上一点课。

教师请假调课：凡没有提早一天请假调课的：

一、把正常课时补上。

二、为学员免费上一节课。

原因：若教师早请假调课，学生可以安排其他事情。教师迟到:上课上迟到后剩余的时间。

如：学员上课是8：15——9：00，教师是8：35才到，迟到20分钟。那么，该课时只上只上8：35——9：00的课，上25分钟。

老师迟到10分钟以内的，可与学员协商，看看能否在课间休息时间内补回。超过15分钟以上的，除上完这节课外，并另找时间为学员重上一节课。教师旷课:暂定为旷课一节课，为学员免费补上两节课。

上课制度

教师应做到：

老师上课前要做好完善的备课工作，掌握每个学生的不同特点，注意因材施

教，根据具体为学生选择适合其学习的教材，制定学习进度。

教师要尊重、爱护学生，启发学生对乐器的兴趣，不得有打骂学生及打击其

自信心的行为。

教师应当及时与学生家长沟通学员的学习的近况，在鼓励的基础上客观真实的对学生进行评价，以便更好的提高学生的演奏水平。

学员应做到：

学员应当尊敬老师，服从教学安排，按照教师教学计划进行训练，并按时完成老师布置的作业。

上课时应当保持安静，不得大声喧哗，嬉戏打闹，影响他人的学习。

以上规定，请学员与老师互相监督。

建行规章制度管理办法篇八

行政暂行制度

人事行政文件

审定：

签发：

生效日期：

目录

第一章 总则--------第二章 试用--------第三章 任用--------第四章 服务--------第五章 出勤--------第六章 上班--------第七章 加班--------第八章 请假--------第九章 辅料工具设备---------------------------

第2页/共9页

第一章

总

则

第一条：为了完善公司人事管理制度，明确日常生活、工作、生产中行为规定，以便员工行为有章可依、公司行政有章可循，使公司管理经营高效运行，特制定本制度。

第二条：本公司员工之试用、任用、服务、出勤、上班、加班、出差、休假、请假、辅料工具设备，除国家法律另有规定外，均以本制度相关规定为准办理。

第三条：试用、新进员工及临时人员之管理，比照本制度办理。

第二章

试

用

第一条：新进员工试用期三个月；若为有本行业本岗位工作经验者，则试用期为一个月。期满合格者，由各部门主管签请上司核准为正式员工，并由其本人填写转正申请表，办理人事档案手续。

第二条：试用期间认为不合适者，应及时停止试用。其薪资发至停止试用之日止。试用人员无权要求发给遣散费或任何类似费用。试用人员上班工时未满7天而要求辞职者无薪资。

第三条：试用人员在试用期自动离职的或不按公司规定程序辞职的（试用人员辞职的需提前三天通知公司人事部），不发放工资。

第三章

任

用

第一条：有下列情形之一者，不得成为本公司员工。

1、曾犯内乱、外患或经通辑，判刑有案，剥夺公权尚未复权者；

2、吸食毒品或有其他不良嗜好者；

3、思想不良或品性顽劣，经公私机关开除者；

4、亏空公款或贪污有案者；、5、参加帮会、营私、声名狼藉者；

6、年龄未满十八周岁者；

7、患有精神病或传染病者。

第二条：员工经任用分派工作后，应即赴指派部门工作，不得藉故推诿。否则取消任用。

第3页/共9页

第四章

服

务

第一条：品格要求：

1． 员工应言行笃慎、操守廉洁、处理公务应恪守诚实信用原则，不得有背信诈欺及其它损害本公司权益之行为。

2． 员工应养成守法、守时、勤劳、服务及爱护团体之精神。

第二条：以身作则：主管人员权责相重，应致力领导所属员工增进其技能和工作效率，更应率先遵守规章，执行职务，并尊重所属员工之人格。知识

第三条：服从领导：员工对于本公司一切规章与主管职务范围内之指示有服从义务，不得无故违抗，如有正当理由，应以口头或书面陈述之，但在未经准许前，不得擅自更改。

第四条：和衷共济：员工应彼此通力合作，不得妄生意见、对立、拨弄是非、扰乱秩序。第五条：经营理念：员工处理业务时应用爱惜公物、开源节流、注重效率、追求品质、节省成本、创造利润之观念。

第六条：保密义务：员工对本公司业务、技术、机密文件、账册、图纸等应严密保管，除经允许外不得汇漏或展示及贩卖。

第七条：竞业禁止：员工非经核准，不得经营与本公司相同的产品，亦不得兼营本公司以外的业务。

第八条：经办责任：员工经手金钱、物料、文件、账册及其它财产或物件均应手续清楚，公私分明。

第九条：员工违反本制度各项规定者，视其情节轻重予以惩处，使本公司遭受重大损失者，送司法部门处理，并依法追索赔偿。

第4页/共9页

第五章

出

勤

第一条：本公司上班时间除法定节假日外，车间员工每月可休息2天。特殊部门有权根据业务情况制订灵活的出勤办法。

第二条：员工每天正常上班（8：00-12：00、13：30-17：30）、每日工作以8小时为原则。具体休息时间将根据季节及业务情况而调整。

第三条：员工除假日、因公出差或请假者外，均应按时上下班，不得旷工或迟到早退。第四条：员工上下班时间逾时或提早者视为迟到或早退。因天灾人祸或其他人力不可抗拒之情事而迟到，得免按迟到早退计算。

第五条：本公司员工于上班时间内因公外出时，应以口头方式向直属主管报请核准，报请时应说明事由、欲往何处、与何人接洽、及预定返回时间．未经核准擅自外出，情况严重者概以旷工论。并且外出及返回时均需报告。

第六条：迟到、早退及旷工之处惩如下：

迟到、早退一次，10分钟以内罚款10元，10分钟-20分钟罚款20元，20分钟-1小时，罚款30元。超过1小时但不超过4小时按旷工半天论，罚款100元，旷工半天以上三天以内者，每天罚款200元。迟到早退月累计10次以上者，取消本月全勤奖及下年度薪资晋升资格。连续旷工达三天或累计旷工达五天者予以辞退。

第5页/共9页

第六章

上 班

第一条：员工应本着爱岗敬业、遵守职业道德的理念认真工作。

第二条：员工工作应慎守“安全意识、服务意识、成本意识、质量意识”。第三条：员工之间团结友善，互相协作，不得为寻衅滋事，扰乱正常工作的行为。

若有寻衅滋事的行为，一经查实，公司将视情节与以相应的处罚。

第四条：员工上班时间不得为以下行为：

1． 不得散播不利公司形象，不利公司团结的言论，违者予以开除处理。2． 不得挑唆其他员工辞职，违者予以辞退处理；

3． 为防止安全事故的发生，车间一线员工不得在上班时间、工作区域打私人电话；确有急事需打电话者，需向其直属领导口头申请且通话时间不得超过15分钟。违者予以罚款20元。

4． 男员工应定时理发，不得留长发，屡教不改者予以罚款20元；

5． 员工在上班时间、工作区域不得穿拖鞋、赤膊工作，屡教不改者予以罚款20元； 6． 员工应讲究卫生，爱护环境，不得随地吐痰、乱扔垃圾。屡教不改予以罚款20元。7． 员工上班时间一律不允许会客，特殊情况必须同相关部门领导请假批准；

8． 财务室乃公司重地，非工作需要不得随意进出；

第五条：所有员工可越级投诉，不可越级上报；管理人员可越级视查,不可越级管理。

第七章

加

班

第一条：本公司各部门，因工作需要须于上班时间外或假日工作，称之为加班。其加班，为主管指定或自身工作需要者，应填写加班申请单，并经主管核准，支给加班费。经排定加班者，视为正式出勤，应准时工作，不得拒绝。

第二条：加班时间以小时为计算单位。最少加班时间必须为1小时。

第三条：员工应尽量在上班时间内完成工作，不得故意拖延工作时间，请求加班，部门主管更应做好领导工作并控制加班时间。

第6页/共9页

第八章

请

假

第一条：除规定之假日及因公出差外，凡有不上班之员工均应依本规定请假。

第二条：员工请假应依规定觅妥职务代理人，并填写请假单，于事先报请上司核准。因紧急事故或急病不能于事前呈核时，应打电话向上司报备或委请职务代理人先行代办手续，并于事后补办请假手续。其余未经核准者视为缺勤，均以旷工论；假期已满未销假，又未续假者亦以旷工论。

第三条：请假理由不充分或有碍工作时，部门经理酌情调整假期；若有捏报请假理由，蒙情给假以旷工论。

第四条：国家法定假日前后，除因特殊事故外，一律不准请假。第五条：请假核准权限：

1． 请假一天以内者，由部门经理核准后，报公司行政部备案。

2． 请假二天以上三天以内者，由主管领导和主管副总经理核准，并报公司行政部备案。

3． 请假三天以上者，由主管领导和总经理核准，并报公司行政部备案。

第六条：员工请假天数之计算，以会计年度为标准，如属中途到职者，其事、病假依比例计算递减，其余仍照规定办理。若员工当月既有请假又有不计工资的加班则请假天数可与加班数相抵销，此种情况可视为调休。

第七条：请假程序如下：

填写请假单——主管初核——上司依权限核准——送行政部门存档。

第八条：请假分为事假、病假、婚假、产假、丧假、工伤假及公假等七种。第九条：事假：

1． 员工因私务而须本人处理者得请事假； 2． 事假必须于假前由本人亲自办理请假手续；

3． 事假一次超过五天，其在请假期间所遇例假亦以请假计算。

4． 事假一次不得超过六天，一月累计不得超过七天，全年累计不得超过二十天。5． 事假无薪资，当月事假超过一天者，取消当月全勤奖,全年累计事假超过十五天，则取消年末年终奖。

第十条：病假：

1.在公司连续工作不满一年的,最长病假时间为累计15天;年资每增加一年；病假期增加15天，但病假最长不超过90天。

2.病假时间在一年时间内累计不超过三个月的，本公司将按照不低于员工标准工资的60％支付员工病伤假期工资；但不低于最低工资标准的80％。

3.因一般疾病或受伤必须治疗时，须经本公司认可之医院证明属实者得请病假。

第7页/共9页

4.病假超出上述规定者，得以请事假及年休假抵充之。

5.因患疾病需长时间治疗者，经公立医院或本公司认可之医院证明属实者，得视其病情报请公司总经理核准其假期，以半年为期，并办理留职停薪手续。6.请病假一天以上者需公立医院之证明。7.除急病外，均须于假前办妥请假手续。第十一条：婚假

1． 本公司员工本人结婚，得请婚假；

2． 按法定结婚年龄(女20周岁，男22周岁)结婚的，可享受3 天婚假。

3． 符合晚婚年龄(女23周岁，男25周岁)的，可享受晚婚假7天(含3 天法定婚假)。4． 结婚时男女双方不在一地工作的，可视路程远近，另给予路程假。

5． 婚假包括公休假和法定假。

6． 再婚的可享受法定婚假，不能享受晚婚假。7． 请婚假必须持有效证明； 8． 婚假期间基本工资照发。第十二条：产假

1． 本公司员工生产或妻子生产得请产假；

2． 女性员工分娩，给假八周。三个月以上妊娠之流产或小产给假两周。

3． 女员工产假为90天，其中产前休假15天，产后75天；难产的则增加产假15天；晚育增加15天；若系多胞胎生育，每多生育一个婴儿增加产假15天。

4． 怀孕不满四个月流产，给予15至30天产假，四个月以上流产，给予42天产假； 5． 男性员工妻子生产，给假三天。6． 凡不符计生条件者无此假。7． 产假期间基本工资照发。第十三条：丧假

1． 员工直系亲属丧亡，可休丧假，一般为3天，在亲属丧亡一个月内使用，工资照发。

2． 员工的岳父母或公婆死亡后，需要员工料理丧事的，可请3天丧假。丧事在外地料理的，可以根据路程远近，另给予路程假。在批准的丧假和路程假期间，员工的工资照发。

第十四条：工伤假

1． 公司员工因执行职务而受伤害者，得给工伤假；

2． 请工伤假应有检验公立医院之证明，期限以诊断书写明之日时间为准，不得超过一年。并须填写工伤报告单于人事行政部务案。3． 因私而受伤害者，不得请工伤假。

第8页/共9页

4． 工伤假在三十天内基本工资照发，超过三十天的按国家相关法律规定执行；

第十五条：凡捏报请假事由经查实者，一律开除。

第十六条：请假期满，须其本人向上级销假。所有“请假单”均需随当月考勤报表汇总至行政部，以备审核

第九章

辅料工具设备

第一条：工厂员工领用辅料,须由组长以上管理人员填写领料单,并经相关部门领导批示； 第二条：工厂员工所领用辅料若未用完,必须收回工具箱内,如打磨用过的胶、刀片、砂轮片，到桥切用过的各种锯片等。

注：以上之规定从签发日起生效，如与之前规章制度有冲突，以此规定为准。并且此暂行条案公司拥有最终解释权！

第9页/共9页

建行规章制度管理办法篇九

《中国农业银行员工规章制度》

学习心 得

自我行开展《中国农业银行员工规章制度》学习活动后，我能从思想上高度重视，积极配合本部室做好此次学习教育活动，认真学习有关规定，并做好笔记。

通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《中国农业银行员工规章制度》学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。为了提高员工执行规章制度的自觉性，强化管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化。开展这次活动的目的，就是要帮助员工使员工熟知本职工作岗位相关的处理条款，了解不同违规行为所对应的处分档次；帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生，树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。根据学习活动开展要求，我通过自学和集中学习，结合自己实际情况，对所涉及的内容进行了认真学习，使我进一步提高了对处理方式及规则，以及违反保密管理规章制度行为及处理等规章制度处理方法有了一个全新的认识，使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强，并时刻告诫自己严格遵守，达到了开展此次教育活动的预期目的。

下面是我对这次《中国农业银行员工规章制度》学习的几点体会：

首先，保证规章制度有效执行的基础是增强自觉性。只有增强了规章制度执行的自觉性，才是保证规章制度有效执行的基础。

其次，认识规章制度的重要性是规章制度有效执行的有利保障。当前农行案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。通过这次执行规章制度年活动的开展，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

通过参加《中国农业银行员工规章制度》学习活动，我加强了对规章制度的学习，并认真按照各项规章制度的要求，检查自己日常学习和工作中存在的不足之处。经过检查比对，主要发现实际工作中仍然存在一些问题，比如，各项规章制度和岗位职责方面执行还不够细致，不善于总结工作中存在的问题和经验，对业务部门的规章制度掌握不够深入等等。针对自己存在的这些问题，在今后的学习和工作中，我将加强学习。今后工作中，我不仅要加强对有关业务的学习、更要加强对规章制度的学习，熟悉和掌握规定要求，提高自身的综合素质的分析能力，不断增强自己的合规管理、合规经营意识。我将认真按照各项管理制度的要求履行工作职责。今后的工作中我要严格按照各项规章制度要求，确保各项业务工作的顺利进行。

建行规章制度管理办法篇十

科协管理与运行规章制度

第一章 总则

第一条 河北农业大学植物保护学院科学技术协会(简称科协）是为了贯彻学院关于“加强素

质教育，提高创新能力”的精神，在院团委老师指导下，由本院大学生组成的群众性学术团体。

第二条 植物保护学院科协的宗旨：弘扬科学精神，普及科学知识，强化科技意思，活跃学

术氛围，致力科技发明，推广科技成果。

第三条 植物保护学院科协遵循“崇尚科学，追求真知，勤奋学习，锐意创新，迎接挑战”的方针，充分发挥高校知识密集，人才荟萃的优势，使学生科协成为具有一定科研力量的学生学术团体，并努力完成以下任务：

1．努力参与相关的课题；

2．为学院师生的沟通搭建平台；

3．在校内外推广、普及科学技术知识，树立科技意识，开展科技咨询服务；

4．开展科技发明创造活动，提供学生的科研动手能力；

5．关心学生科协会员的思想、学习、工作，充分发掘会员的潜力；

6．积极参加校、省、全国大学生科技作品竞赛；

7．完成学校委托的有关业务工作和其他任务。

第二章 会员

第四条 凡承认并自觉遵守会员本章程，具有一定科技知识，实际动手能力或对科技知识具

有浓厚兴趣的在校研究生、本科生、专科生，自愿提出申请，由院学生科协审核，通过后即正式成为学生科协会员，同时报校学生科协备案。

第五条 会员的权利和义务

1.权利：

（1）享有学生科协的选举权和被选举权；

（2）对学院科协的工作有建议和批评权；

（3）有优先参加科协举办的各项活动和申请科研资金，并取得相关资料的权利；

（4）有向学生科协提出给予从事科研活动必需的支持和帮助的权利；

2．义务：

（1）自觉遵守本章程；

（2）执行学生科协的有关规定，认真完成学生科协所委托的任务；

（3）主动支持并积极参加学生科协的各项活动；

（4）反馈广大同学对学生科协的意见、建议和要求。

第六条 会员毕业、退学、转学后，其会籍自然取消。

第七条 会员休学时，保留会籍。

第八条 会员有退会自由，由本人提出申请，经院学生科协讨论通过后，给予除名，报校学

生科协备案。

第九条 凡违反校纪、校规、学生科协章程或长期不履行会员义务或有损学生科协声誉和利

益者，经院学生科协研究通过，开除其会籍。

第三章 组织机构

一 主席团

1.科协主席团由正、副主席、办公室主任组成；

2.主席团为科协最高决策机构，统掌全局，决定科协的重大事件，审核总体计划，颁发有

关文件；

3.定期召开科协会议，视工作需要，可召开全院学生代表会并负责筹备工作，听取有关情

况汇报，并研究工作，主席团每周至少向团委老师汇报一次工作，多加强与团委老师沟通，及时反映情况；

4.加强与校、院有关部门的联系，并促进与兄弟院系科协的广泛交流；

5.负责科协内部重大事件的决策，检查办公室及各部的工作，并进行考核。

二 办公室

1.负责科协日常事务，主持日常工作，协助和协调各部门工作的开展；

2.收集各部工作情况（包括工作计划，总结等有关材料），及时向主席提交工作方案，每周向主席口头汇报一次工作，每月向主席递交书面汇报一次；

3.抓好科协的组织和思想建设；

4.负责起草日常性各项制度，保持科协正常工作运转；

5.作好财务管理工作、物产管理工作及有关人员的考核工作；

6.负责会议室的布置，使用，整理会议室等事项；

7.负责会议的召开，并作好会议记录。

三 外联部

1.负责本部的全面工作；制定本部工作计划，并工作总结，汇报本部工作；

3.做好协会对外宣传和联络工作；

4.为协会开展的科协拉取赞助；

5.组织同学们听取各类科研学术报告及讲座，并承担科研学分的统计工作，营造浓厚的科

研学术氛围,组织学生学术论坛和学术交流；&

第四章 经费

第十四条 学生科协经费的主要来源：

1.学生科协的办公行政经费和科研经费由学院按年度计划拨给；

2.学生科协的有偿劳动收入；

3.个人或团体组织的捐赠或资助。

建行规章制度管理办法篇十一

篇一：银行员工规章制度学习教育心得体会 学习体 会

近期我行集中开展了规章制度学习，通过对职业操守指引、员工合规手册和重要制度的学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。下面根据学习情况，结合个人实际谈一点自己的体会。

一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。

通过这次规章制度学习教育，使我深刻地认识到，不熟悉规章制度就不可能按章操作，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。因此，掌握学好各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和用运上下功夫。各种重要制度的学习不是一蹴而蹴，要靠长期的学习和积累、理解和运用，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。学习重要制度，我认为没有捷径可走，要在短期内熟悉确有难度，而且做为上班的员工，也没有那么大的精力，但是在日常生活中我们可以重点地去学，下功夫去理解和记忆，以便在工作中够熟练地用运。如《中华人民共和国商业银行法》、《票据法》、《支付结算管理办法》和内部颁布的《会计基础工作规范化管理办法》、《会计、出纳基本制度》、《人民币结算帐户管理办法》、《会计业务印章管理办法》、《有价单证及重要空白凭证管理办法》等我们就要重点去把握、去理解。在学习方法上，要做到学习与实践运用相结合，使每一名员工不断提高金融从业人员按照规章制度规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪。

三、通过学习要强化制约、进一步提高自我防范能力。当前，金融业电子化发展速度明显加快，同时个别犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。因此，通过近一个时期的学习，联系自己所从事的岗位，我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到重要岗位上；要强化制约，严格遵守业务操作流程管理，严格遵守授权操作管理办法，尽职授权，严格审查每笔业务的发生，业务运作不能交叉，柜员离岗必须人走章收、正式签退操作柜员号，从源头上杜绝作案机会；同时要加强事后监督，监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性。

四、规章制度的全面推行与严格实施，有助于我们加强自身的思想建设和作风建设，同时也进一步促进了制度建设，通过这次规章制度的认真学习，我充分认识到我们作为一个团体的纪律性和组织性，更加深刻地明确了严明的纪律对于一个团体的重要性。制度不仅是指导我们工作的指示灯，更是规范各个部门使其顺利工作的保障。

因此，我将在工作上努力按照规章制度中的各项要求，规范自身行为，认真完成工作，改进不完善之处，发扬自身优点，保证各项规章制度的执行。篇二：中国银行业内部控制重要性分析 中国银行业

内部控制重要性分析

摘 要: 2007年美国“ 次级债券危机” 引发的全球股票大

跌, 虽然目前已经得到控制, 但它带来的影响却远远没有消

除, 尤其是对金融行业。笔者通过对美国次级债券风险的分

析, 认为我国银行业要想保持稳定的发展趋势, 必须加强内

部控制建设。

关键词: 银行业 内部控制 问题 对策 商业银行内部控制制度的目的是确保银行的业务能根

据董事会制定的政策以谨慎的方式进行。完善和加强金融业的内部控制制度, 是防范金融风险, 打击经济犯罪的重要手

段, 是顺应市场经济发展, 深化金融体制改革的客观要求, 是

落实金融法规, 强化内部管理, 依法依规经营的前提条件。当

前迫切需要完善内部控制制度, 为金融业的稳健经营创造一

个良好的宽松经营氛围。

一、目前我国银行业内部控制存在的问题(一)银行内部控制制度执行不到位

制度实行力度不够。每个金融机构都有一套行之有效的规章制度, 大到信贷现金计划, 小到安全保卫措施。但在实际

执行中一遇到具体问题, 于己有利的就严格执行, 于己不利的就采取变通办法予以回避, 使得规章制度形同虚设。(二)没有做到未雨绸缪

银行建立内部控制制度是为了确保经营目标的实现。然

而目前我国银行在各项内部控制制度的实施中普遍存在着

重事后检查、轻事前防范的问题, 导致内部控制制度流于形

式。一些金融机构的领导重经营轻管理倾向严重, 热衷于争

规模、讲速度、求政绩, 忽视了对可能产生的风险或不安全隐

患的防范与分析, 而面对已经出现的经营风险或资产损失, 再要求稽核等监管部门去查找原因, 堵塞漏洞, 为时已晚。(三)缺乏有效的监督机制

内部控制制度作为一个系统工程, 涉及到金融机构的每个职能部门, 只有齐抓共管、有的放矢, 才能达到预期效果。

然而, 在实际执行中往往只依赖于几个职能部门去监督管

理, 尽管职能部门竭尽全力也只能是顾此失彼, 得不偿失, 陷

于“ 头痛医头, 脚痛医脚” 的境地。加之, 各职能部门缺乏协调

合作, 各自为政, 使得控制目标出现重复或空白监管, 甚至形成多头监管的状况。(四)银行对内控制度的认识不到位, 自我约束不够

由于我国银行业起步较晚, 一些银行对内控制度的认识

不到位, 自我约束不够。有的银行把内部控制简单的理解成各种规章制度的制定、装订、汇总, 有的银行缺乏严格地制约

和监督决策管理者的制度, 法人代表或主要负责人素质不

高, 行为不受约束, 在某些部门, 仍存在一些人员为了部门利 益, 身兼数职的现象。有些银行出了问题, 往往就事论事, 推

诿客观原因, 不首先从内控方面找原因。

(五)责、权、利严重分离, 执行规章制度不严

我国商业银行现行内控机制最大弊端是责、权、利严重

分离, 形成职工吃银行大锅饭, 银行吃国家大锅饭, 有益处的归功自己, 该负责的属于他人, 职能不明、责任不清, 导致内

控机制无法有效实施。另一方面是执行规章制度不严格、不

公平, 违反者没有得到应有的处置, 对员工没有产生足够的压力。加之有的基层行负责人素质不高, 没有切实履行管理

者责任, 以致许多制度形同虚设, 对一些违章操作和越权行 事的人起不到约束作用。

(六)会计人员素质不高, 人员管理存在缺陷随着我国加入wto, 金融行业开始对外开放, 加剧了银

行业的竞争, 同时也使我国的银行业得到了快速的发展。在发展的过程中, 各种新型业务、新型的理财方式不断出现, 对

会计人员的素质提出了更高的要求, 但是由于发展时间太

短, 有些会计人员的素质不高, 对新型的业务缺乏应变能力, 在处理业务的过程中经常导致错误发生, 给银行造成了巨大的损失。另外, 银行对会计人员也缺乏有效的管理, 监督不到

位, 使得账务管理混乱, 不能给银行发展以强有力的支持。

二、加强银行内部控制制度建设的对策(一)增强内控风险意识

第一, 加强领导干部依法管理意识。在管理过程中, 领导

干部应端正经营思想, 同时树立法制、风险和效益并重的意

识, 像抓存款、拓业务一样, 建立内控制度“ 一把手工程” , 并

从依法管理的高度努力寻求改善和转换风险的途径。第二, 加强员工的依法经营意识。通过组织学习、教育使员工认识 ckyj 到每份工作、每个岗位都是内控制度的一个组成部分, 任何

一个环节出问题, 都有可能造成金融风险, 从而提高全员依

法合规经营的自觉性。第三, 加强稽核人员依法监督意识。稽

核工作要切实按照国家和央行的金融法律、法规及各项规章

制度进行落实, 就必须依法建立起按业务种类规范化管理的稽核操作程序, 由稽核人员严格依法对银行经营活动进行全

面监控。

(二)完善稽核监督机制

按照建立社会主义市场经济体制的要求, 借鉴国际商业

银行的管理模式, 结合我国商业银行的实际情况, 建议对现

行行长领导下的总稽核负责制、逐级下派稽核人员的稽核管

理体制进行改革, 实行彻底的垂直管理, 自上而下建立一个

具有权威、超脱、高效的稽核监督管理体制, 由总行进行垂直

管理, 作为商业银行内控监督的主管机构。(三)严抓银行的内部会计控制和内部管理控制

内部会计控制和内部管理控制两大部分共同构成商业 银行内控制度的中心内容。会计部门是银行业务的核心部

门, 也是内控制度的一大重点。银行业务经营活动最终都要

企业问题探讨在会计部门得到体现, 因此会计部门必须有一套相对独立又

完整系统的内控制度和较先进的手段, 才能保证银行业务经

营活动的正常进行, 使风险降到最低点。完善会计管理体系, 统一会计管理, 是落实内控制度的重要手段。不仅查错防弊, 堵漏及时, 而且可以保证会计帐目和报表的正确性、会计信

息的可靠性和财务收支的合法性, 同时在保证经营目标的实

现和增强集约化经营方面也有重要作用。

此外, 要重视内部管理控制。即银行内部组织设置必须 严谨, 以保证经营活动的顺利进行, 保证经济活动的经济性、效益性和效果性。搞好内部管理控制应抓好以下工作: 其一, 建立经营决策管理机制。商业银行要按公司化管理原则, 健

全决策和管理机制, 明确国家所有和法人经营之间的关系, 建立信贷审查委员会、资产负债管理委员会等各种经营决策

机构, 协调部门以及提供咨询等, 并建立有效的规章制度, 确

保业务决策的权威性、科学性、准确性。其二, 加强人事管理。

由于金融事业快速发展, 金融队伍不断壮大, 从业人员素质

参差不齐, 对商业银行经营安全构成了威胁。因此, 必须从内

控制度上严格人员管理, 严肃人事纪律, 明确内部各层次人

员的职责和权限, 定岗定责落实到人, 制定各种业务操作手

册、行为规则和纪律守则。

(四)构建三道防线, 防范金融风险

第一道是建立以一线岗位员工提高自身素质为基础的事前自控防线。即重视开展多层次、多方位的岗前和在岗培

训, 全面提高员工政治业务素质和风险防范意识, 将风险隐患消除在萌芽状态。第二道是建立部门之间、岗位之间相互

监督的事中互控防线。即强化对各部门和各业务环节重要风

险点的把握与控制, 严格按照规定程序和步骤从事经营管

理。第三道是建立内部稽核、事后监督部门对各业务部门的事后监控防线。事后监督是管理层为了把错误和犯罪降至最

低, 对业务经营活动进行有效监控和检查的行为, 肩负着监

督其它业务部门现存的内控是否能防止或察觉重大错误和

犯罪, 以及发生错误和犯罪时能否有效减少损失的职能。(五)提高会计人员的素质

建立良好的内部控制文化, 提高会计人员素质。培育良

好的企业精神和内部控制文化, 一方面将各级会计人员的岗

位职责纳入系统管理, 确保会计人员能够认真履行岗位职

责, 落实岗位制度。另一方面建立完善的信息交流与反馈渠

道, 确保内部控制存在的问题能够得到及时反馈和纠正, 创

造全体员工均充分了解且能认真履行职责的内部控制氛围。

人是实施内部控制的主体, 会计内控机制的成效最终还要依

赖会计人员所具备的素质, 人员素质的高低决定银行内控制

度的质量, 因此, 强化银行内部控制, 必须坚持以人为本原

则, 加强对会计人员的思想政治教育和法制教育, 提高思想 道德水平, 增强合规操作意识;加强对会计人员业务知识培 训, 坚持会计人员持证上岗制度, 提高会计人员业务素质;完 善干部交流和岗位轮换制度, 严格执行业务交接管理制度, 真正形成有效的制约机制;建立一套责权明确、奖罚分明的 会计考评工作体系, 按照会计工作岗位的职责不同, 分别制 订岗位责任制, 并定期组织考核, 奖优罚劣, 形成有效的激励 机制, 充分调动会计人员的工作积极性, 从而进一步强化会 计内控。

参考文献: 〔 1〕 张锐.美国次级抵押贷款: 从天堂到地狱〔 j〕.金融管 理与研究, 2007(5).〔 3〕 刘洋.我国商业银行内部控制的现状与对策〔 j〕.商业 文化, 2007(7).〔 4〕 马刘宝.商业银行内部控制存在的问题及对策〔 j〕.湖 南农机, 2007(11).(rfp-hk)◇责任编辑: 王宁涛

篇三：银行个人规章制度宣讲教育活动心得 银行个人规章制度宣讲教育活动心得

通过这次三个多月的规章制度宣讲教育活动，本人通过自学和集中学习，对个人业务基本制度、会计出纳联行基本规章制度、信贷管理基本规章制度、银行卡业务基本规章制度、安全保卫工作基本规章制度、计算机数据及网络系统风险控制要点、银行业务中涉及的金融犯罪罪名等，使我进一步提高了对以上六个方面业务基本规定重要性的认识，使我对认真执行规章制度的意识得到加强，并严格遵守制度，达到了宣讲教育活动的预期目的。

下面是我对这次教育活动的体会：在上级行确定在我行开展规章制度教育宣讲活动后，我能从思想上高度重视，积极配合支行搞好本次学习教育活动，认真学习有关制度规定，做好笔记。

通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农业银行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强制度宣讲教育活动是各级行贯彻执行我行各项规章制度的重要工作任务，是我们每一位员工的重大责任。近年来，我行虽然没有发生经济案件和重大责任事故，但是一些违反规章制度的现象还不同程度存在，员工学习教育不够深入、制度执行不够有力、在各项业务操作中仍然存在一些隐患。我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违反了操作规程，从而酿成了案件的发生，血的教训。

因此，系统地进行学习教育显得犹为重要，认真学习、深刻领会此次规章制度宣讲教育活动，强化自我保护意识，做到严密防范，进一步明确自己的岗位职责，在实际工作中要严格按照各项规规章制度履行岗位职责。查摆问题及整改措施：通过这次基本制度学习教育，对照各项规章制度规定，查找本人在学习和工作中存在一些不足：一是对于严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。二是不善于总结工作中存在的问题和经验。三是有些新的业务研究不够透彻。针对本人存在的一些问题，采取如下措施并承诺：一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规定要求，提高自身的综合素质的分析能力。二是认真履行工作职责，建立和完善各项管理制度。在今后工作中要严格按照各项规章制度要求，确保各项业务工作的顺利进行。

篇四：银行培训的主要目的与作用

银行培训 银行培训的目的在于激励员工积极工作，为银行的繁荣作贡献；银行培训是否必要？答案是肯定的。那银行培训主要培训什么内容呢？

主要是介绍银行的经营历史、宗旨、规模和发展前景，介绍公司的规章制度和岗位职责，使员工们在工作中自觉地遵守公司的规章，一切工作按公司制定出来的规则、标准、程序、制度办理。包括：工资、奖金、津贴、保险、休假、医疗、晋升与调动、交通、事故、申诉等人事规定；福利方案、工作描述、职务说明、劳动条件、作业规范、绩效标准、工作考评机制、劳动秩序等工作要求。介绍银行内部的组织结构、权力系统，各部门之间的服务协调网络及流程，有关部门的处理反馈机制。使新员工明确在银行中进行信息沟通、提交建议的渠

道、使新员工们了解和熟悉各个部门的职能，以便在今后工作中能准确地与各个有关部门进行联系，并随时能够就工作中的问题提出建议或申诉；

银行培训是银行在经营过程中一项不可缺少的重要工作，无论是对一线服务的前台、柜员以及大堂经理还是对幕后的营销人员、中层及高管。都有着非常重要的意义。银行培训的主要经营范围包括银行金融业的战略经营，人力资源，资本运作，宏观政策以及金融产品的创新等业务。

银行培训有哪些意义呢？

如果说招聘是对新员工管理的开始，那么银行新员工培训是银行对新员工管理的继续。这种管理的重要性在于通过将银行的发展历史、发展战略、经营特点及银行文化和管理制度介绍给新员工时，对员工进入工作岗位有很大的激励作用，新员工明确了银行的各项规章制度后，员工可以实现自我管理，节约管理成本。

通过岗位要求的培训，新员工能够很快胜任岗位，提高工作效率，取得较好的工作业绩，起到事半功倍的效果。通过银行新员工培训管理者对新员工更加熟悉，为今后的管理打下了基础。

所以，银行培训室很有必要的一项工作，也是激励员工的一项制度，值得提倡，银行培训还能规范员工操作以及社会次序。

（本文由中旭企业培训网：/提供）

篇五：农行规章制度学习心得 《中国农业银行员工规章制度》

学习心 得

自我行开展《中国农业银行员工规章制度》学习活动后，我能从思想上高度重视，积极配合本部室做好此次学习教育活动，认真学习有关规定，并做好笔记。

通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《中国农业银行员工规章制度》学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。为了提高员工执行规章制度的自觉性，强化管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化。开展这次活动的目的，就是要帮助员工使员工熟知本职工作岗位相关的处理条款，了解不同违规行为所对应的处分档次；帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生，树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。

根据学习活动开展要求，我通过自学和集中学习，结合自己实际情况，对所涉及的内容进行了认真学习，使我进一步提高了对处理方式及规则，以及违反保密管理规章制度行为及处理等规章制度处理方法有了一个全新的认识，使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强，并时刻告诫自己严格遵守，达到了开展此次教育活动的预期目的。

下面是我对这次《中国农业银行员工规章制度》学习的几点体会：

首先，保证规章制度有效执行的基础是增强自觉性。只有增强了规章制度执行的自觉性，才是保证规章制度有效执行的基础。

其次，认识规章制度的重要性是规章制度有效执行的有利保障。当前农行案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。通过这次执行规章制度年活动的开展，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

通过参加《中国农业银行员工规章制度》学习活动，我加强了对规章制度的学习，并认真按照各项规章制度的要求，检查自己日常学习和工作中存在的不足之处。经过检查比对，主要发现实际工作中仍然存在一些问题，比如，各项规章制度和岗位职责方面执行还不够细致，不善于总结工作中存在的问题和经验，对业务部门的规章制度掌握不够深入等等。针对自己存在的这些问题，在今后的学习和工作中，我将加强学习。今后工作中，我不仅要加强对有关业务的学习、更要加强对规章制度的学习，熟悉和掌握规定要求，提高自身的综合素质的分析能力，不断增强自己的合规管理、合规经营意识。我将认真按照各项管理制度的要求履行工作职责。今后的工作中我要严格按照各项规章制度要求，确保各项业务工作的顺利进行。

篇六：银行个人规章制度宣讲教育活动心得 银行个人规章制度宣讲教育活动心得

通过这次三个多月的规章制度宣讲教育活动，本人通过自学和集中学习，对个人业务基本制度、会计出纳联行基本规章制度、信贷管理基本规章制度、银行卡业务基本规章制度、安全保卫工作基本规章制度、计算机数据及网络系统风险控制要点、银行业务中涉及的金融犯罪罪名等，使我进一步提高了对以上六个方面业务基本规定重要性的认识，使我对认真执行规章制度的意识得到加强，并严格遵守制度，达到了宣讲教育活动的预期目的。

下面是我对这次教育活动的体会：在上级行确定在我行开展规章制度教育宣讲活动后，我能从思想上高度重视，积极配合支行搞好本次学习教育活动，认真学习有关制度规定，做好笔记。

通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农业银行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强制度宣讲教育活动是各级行贯彻执行我行各项规章制度的重要工作任务，是我们每一位员工的重大责任。近年来，我行虽然没有发生经济案件和重大责任事故，但是一些违反规章制度的现象还不同程度存在，员工学习教育不够深入、制度执行不够有力、在各项业务操作中仍然存在一些隐患。我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违反了操作规程，从而酿成了案件的发生，血的教训。

因此，系统地进行学习教育显得犹为重要，认真学习、深刻领会此次规章制度宣讲教育活动，强化自我保护意识，做到严密防范，进一步明确自己的岗位职责，在实际工作中要严格按照各项规规章制度履行岗位职责。查摆问题及整改措施：通过这次基本制度学习教育，对照各项规章制度规定，查找本人在学习

和工作中存在一些不足：一是对于严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。二是不善于总结工作中存在的问题和经验。三是有些新的业务研究不够透彻。针对本人存在的一些问题，采取如下措施并承诺：一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规定要求，提高自身的综合素质的分析能力。二是认真履行工作职责，建立和完善各项管理制度。在今后工作中要严格按照各项规章制度要求，确保各项业务工作的顺利进行。

篇七：银行员工违反规章制度处理办法学习心得体会 银行规章制度宣讲教育活动学习心得体会

通过这次三个多月的规章制度宣讲教育活动，本人通过自学和集中学习，对个人业务基本制度、会计出纳联行基本规章制度、信贷管理基本规章制度、银行卡业务基本规章制度、安全保卫工作基本规章制度、计算机数据及网络系统风险控制要点、银行业务中涉及的金融犯罪罪名等，使我进一步提高了对以上六个方面业务基本规定重要性的认识，使我对认真执行规章制度的意识得到加强，并严格遵守制度，达到了宣讲教育活动的预期目的。

下面是我对这次教育活动的体会：

在上级行确定在我行开展规章制度教育宣讲活动后，我能从思想上高度重视，积极配合支行搞好本次学习教育活动，认真学习有关制度规定，做好笔记。通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农业银行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强制度宣讲教育活动是各级行贯彻执行我行各项规章制度的重要工作任务，是我们每一位员工的重大责任。

近年来，我行虽然没有发生经济案件和重大责任事故，但是一些违反规章制度的现象还不同程度存在，员工学习教育不够深入、制度执行不够有力、在各项业务操作中仍然存在一些隐患。我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违反了操作规程，从而酿成了案件的发生，血的教训。因此，系统地进行学习教育显得犹为重要，认真学习、深刻领会此次规章制度宣讲教育活动，强化自我保护意识，做到严密防范，进一步明确自己的岗位职责，在实际工作中要严格按照各项规规章制度履行岗位职责。查摆问题及整改措施：

通过这次基本制度学习教育，对照各项规章制度规定，查找本人在学习和工作中存在一些不足：一是对于严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。二是不善于总结工作中存在的问题和经验。三是有些新的业务研究不够透彻。

针对本人存在的一些问题，采取如下措施并承诺：一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规定要求，提高自身的综合素质的分析能力。二是认真履行工作职责，建立和完善各项管理制度。在今后工作中要严格按照各项规章制度要求，确保各项业务工作的顺利进行

银行新员工心得体会

一、法纪培训

法治和纪委的意思在金融企业的表现是很明了的，所以我们首先接受的就是有关商行法纪方面的培训。其中有人力资源部相关领导的讲座，纪委书记关于金融纪委的讲座以及一次法律知识的讲解。

人力资源部的领导主要介绍了我行的工资制度，福利待遇，奖惩措施等，明确大家在薪酬等方面的疑问;纪委书记主要向大家通报了有关金融业犯罪的相关信息，讲了刚入职场应注意的一些问题，尤其强调了银行工作人员易犯罪的预防;法律知识讲座是关于银行业所用法律知识的浓缩和提炼，其中让大家对于民法及经济法等相关法律极为重视一下，另外还针对信贷及风险控制等方面所有法律知识以案例方式向大家重点介绍。—1—

法纪方面的培训是我步入商行接受的第一项内容，用预防针还形容非常的贴切和形象。法纪培训让我明白了在金融待业从事工作的基本注意事项，对于以后的工作及个人前途都十分有意义。

二、业务培训

作为刚走出校门的我来说，银行业务还有很大一部分的盲点和欠缺，而业务培训对于提高我的业务素质是很有帮助的。业务培训主要包括储蓄员工业务，会计业务和基本技能训练几项内容。

储蓄对于银行的发展很重要，储蓄业务自然也是我们培训的第一项业务内容，主要讲了储蓄的规章制度，业务基本知识，岗位设置及工作流程等，还包括一些操作技巧和流程，内容很细很杂;其次是会计业务的讲授，重点关于储蓄存款业务、支付结算业务、贷款贴现业务、现金出纳业务、联行清算业务及所有者权益各方面的会计核算，讲的比较概括，具体的操作看来在以后的工作中加强学习;最后是关于三大技能的练习，点钞、汉字录入以及传票录入，单一的工作非常容易烦，但只能一遍又一遍的刻苦练习才能提高。

业务培训是我们以后工作的钥匙，是干好其它工作的前提和基础，而且这项培训还必须在以后的实践中不断学习和充实，才能跟得上商行的业务需求。

三、理念培训

理念培训主要是针对我们自身以后生涯发展的培训，基本是要大家建立一种成功的理念。这其中包括职场生涯设计，成功一讲求方法以及服务礼仪理念三大部分讲座，主要通过视频录像来学习。

职场生涯设计内容很多，要点包括自身的理想和实现理想的规划，如何规划及企业对于职工发展的规划等;成功一定有方法的讲座对于我们遇到的困境，如何应对困境，摆脱困境作了分析，重点讲述了树立成功有方法的理念，杜绝蛮干的方式等等;服务礼仪为两次，一次是金融业服务礼仪，主要对于银行人员的服务礼仪操作及注意事项进行了说明，第二次是关于商务礼仪，老师风趣幽默，用很多案例向我们展示了商务礼仪的规则。

成功的理念在培训中被分化为设计，方法和操作三个方面来进行，对于渐进的树立职场成功理念以及个人的发展是非常必要的。设计是我们首先要做好的，方法和机会应当在以后的工作和学习中领悟和把握，而操作是我们必须人微言轻要求自己行动的尺寸，这样的理念才是真正的成功理念。

四、拓展训练

应该说，拓展训练是我们培训的附赠品，但对于我们却是重要的。拓展训练包括两个方面，一个是拓展训练本身，另一个就是实践参观。

—2—

拓展训练实际是是对于我们自身的一项完善和发展，实践参观也对我们的感性认识有所提升，这是一个实践的培训环节，是理论与实践的结合。

五、前景培训

前景培训不单单是对个人职业前景的规划，更主要的是银行业的发展前景，锦州市商业银行的发展前景的认知。讲座的主角是总行的行长，为我们描述了一个发展的蓝图。

讲座分为三大部分，首先是当前银行业的发展，主要通过国有独资银行，股份制商业银行，政策性银行，外国银行的分析，使我们对于当前银行业的发展有了更深一步的了解;其次讲了商行当前遇到的困境，从资本金、发展窨和与国内外银行竞争几个方面加以分析;最后针对以展的总是讲了如何发展商业银行的方法，提出上市、跨地区发展的一些战略目标。

行长的分析虽然很宏观，但去与我们每个人的前途密不可分，商行的发展是我们发展的前提，商行有好的发展，大的发展，那我们的发展前景才会更好，发展的空间才会更大。

培训工作这周就完了，培训的所有内容都已经归为我们以后工作的储备了。当然，培训完了，但以后的工作当中我们还要接受再培训，接受实践的培训。

培训工作的五个方面在我以后的工作中会有更好的应用和发展，学以致用，用才是目的，培训这种手段正是为了用这个目的。培训工作渗入了以后工作的方方面面，从理论到实践都有所体现，秉承这些东西，培训的功夫才算没有白费。

培训工作总结是对一月以来参加工作后的总体概括，希望以后自己的发展会如总结所提，培训对自己的教育会永远指导自己的职场生涯。

—3—

篇八：商业银行内控制度建设思考

中国刚刚结束的上市公司年报和季报显示，包括商业银行在内的一些中国金融机构都有很好的赢利，而欧美银行缺大多面临破产收购与亏损，如美国商业银行2009年前4个月就有29家宣布破产。从这点看，中国经济这次能幸运地与金融危机擦身而过，中国央行主导下的金融稳定工作起到了重要作用，而银行内部控制制度的建设更是为银行业规避风险提供了安全基础。国有商业银行作为我国金融业的主体构成部分，其防范风险的能力直接关系到我国银行体系运行的安全，因而国有商业银行自身建立有效的内部控制机制则显得更为重要。

一、商业银行内部控制制度的重要性

在世界各国金融业竞争日趋激励的今天，经济全球化已是不可避免的趋势。银行的跨境业务不断增长，并购活动不断增多，多样化和专业化趋势日趋明显，金融创新的步伐不断推进，发生金融风险的可能性急剧增加，后果也更加严重，内部控制问题已经成为关系到商业银行稳定和发展的核心要素。商业银行具有资金杠杆率高、信息不对称性高、利益相关度高、失败容忍度低的“三高一低”特征，使得各国监管机构对商业银行内部控制的监管都尤为重视。随着中国银行业对外开放程度的加深，商业银行有必要建立和执行健全的内部控制制度，防范降低内控风险，以应对来自内部和外部的刚性监管。没有发展的内部控制，等于是慢性自杀；而没有内部控制的发展，则发展越快损失越大。如果不能依法稳健经营并拥有有效的内部控制制度，商业银

行势必在日趋激烈的市场竞争中丧失竞争力，甚至面临存亡抉择的境地。因此，只有建立和健全适应市场经济要求并兼顾本国国情的内部控制制度，才能确保商业银行经营和管理的安全运行，才能有效防范和化解金融危机。

二、商业银行内部控制中存在的问题及分析

1、内控观念存在偏差

我国商业银行在实际工作中没有注意把握内部控制的全面性，总是认为内控机制就是各种规章制度的汇总、装订等整章建制方面的工作，从而忽视了内控机制是一种业务运作过程中环环相扣、监督制约的动态机制。有些管理者认为内部控制只是稽核审计部门的职责，忽略了对其他管理部门的内部控制管理。这种认识偏差反映在商业银行经营管理中，就必然对所发生的问题采取事后补救的办法，从而完全违背内控机制的特点，导致金融风险隐患。此外，观念上的偏差还表现在基层部分工作人员还未充分认识到内部控制和风险管理的内涵，导致业务开拓与内控制度建设缺乏同步性，特别是新业务的开展缺乏必要的制度保障，风险隐患较大。认识上的不足导致内部控制措施难以落实、会计控制难以达到预期目标。

2、外部竞争激烈导致经营风险增大

随着金融市场开放程度的不断扩大，我国商业银行面临更加激烈的竞争环境和更加复杂多样的风险。有些基层商业银行受利益驱动，重业务发展，轻内部控制，致使一些内控制度落实不到位。具体表现在：一方面，以扩大资产规模为战略重点的商业银行为获取较高的资产收益和资产增长速度，压低价格和放宽条件发放贷款，使银行资金营运风险程度加大。另一方面，在激烈的金融竞争中，商业银行为占领并扩大市场份额，各种金融新产品和新业务在银行资产负债表外迅速滋生，使得银行在不知不觉中承担了各种潜在风险。所有这些有利于金融发展的外部条件，都无法确保金融机构自觉地遵循金融发展的基本原则和客观规律。

3、内控机制尚不健全，内部控制流于形式

一是内部控制制度缺乏牵制力。一些银行内部控制制度在部门之间不能很好的构成相互关联的整体，有的甚至是相互抵触的。银行内部各业务部门在具体行使监控职能时职责不明确，或齐抓共管，或相互推诿，不能形成协调和制约机制。二是制度建设滞后。金融电子化的发展，使银行业务和办理各项业务的手段都发生了很大变化，由于管理滞后和改革中的探索有一定过程，一些新业务还没有制定出完善的操作程序和相应的制度，存在无章可循的空档。另一方面，国内多数商业银行在内部控制建设上更多着眼于完善和加强制度建设，内控制度设立过多、不考虑成本代价，对内部控制制度设计的合理性以及执行的效果往往缺乏有效的衡量、评价手段。三是缺乏赏罚有度的激励约束机制。目前有的银行不仅对违规违纪人员没有明晰的处罚条款，更无相应的执行主体。致使有关人员的责任、权力、利益脱节，贷款风险无法得到控制。而奖金激励方式极大地助长了管理层的道德风险，为追求高额奖金和红利，管理层盲目创新业务，无视内部控制过程中对风险的控制，形成了利润第一的经营价值观，这决定了内部控制的失效。四是控制制度效率低下，流于形式。控制分为事前、事中、事后控制，当前商业银行主要采取事中控制和事后控制，控制的种类和手段单一。部分制度不切合实际，执行流于形式或难以实施，只发文件不抓落实，遇到具体问题，以种种“理由”加以变通和回避，甚至对某些规章制度视而不见，这是银行经营风险增加、发案率增高的最直接、最根本的原因。

4、权力制约失衡，稽核监督职能弱化

一把手负责制的经营管理模式虽然有利于经营管理水平的提高，但由于权力没有受到约束，缺乏规范有效的监督机制，权责失衡，导致个别负责人越权行事、滥用职权、行贿受贿等不良现象发生，严重影响商业银行的稳健发展。目前，各商业银行都实行了系统领导的稽核管理体制或者总稽核负责制，但稽核部门作为同级行的内部机构，没有独立性，稽审职能和权威性没有充分发挥，对领导决策失误造成的损失难以进行有效的监督。另外，有些监督检查本身缺乏力度，检查走过场，起不到应有的警戒作用，加之稽核监督的滞后性以及稽核手段落后，这些都影响了稽核监督功能的发挥，没有起到查错防漏、控制风险的作用。

三、加强我国商业银行内部控制建设的措施

1、创造良好的内控环境，加强内部控制文化建设

银行的内部控制环境是一种氛围和条件，影响员工控制意识和实施控制的自觉性，直接影响到内部控制的贯彻执行以及银行整体经营目标的实现。通过塑造良好的内控文化来影响员工的思维方式和行为方式，形成一种控制观念溶入到经营管理活动的各个方面，使员工将自觉执行公司的规章制度，把内控意识形成理念、变成开展一切工作的行为准则。最后，要在这个建设的过程中不断完善内部控制制度，尽量地覆盖商业银行各个环节，实现内部控制的全程化。

2、建立全面的内部风险控制系统一是要严格授权审批制度。根据经营行的经营管理水平、风险控制能力、制度执行以及资产等状况，实行差别化授权制并进行连续有效的监督。加强风险事中控制，在充分论证被授权单位在经营职责、业务范围、质量效益、内控水平等的基础上，对各经营单位实行差别化授权，改变目前单一的授权方式和

被动大额授权的现象。二要严格高风险管理制度，加快建立信贷风险控制体系。西方商业银行采取明确的信贷授权管理体制，主要体现为个人信用授权和非集权决策相结合。我国商业银行也应借鉴其经验，同时提高贷款五级分类的准确性，将贷款的增量管理和存量管理结合起来，将贷款的赢利考核和损失考核结合起来，逐步建立全面的风险管理体系，提高内控管理水平。三是建立风险测量预警机制，实现风险的有效防范，将风险造成的损失控制在可接受的范围内。在业务开展之前，应先衡量业务风险程度：在业务开展过程中，也应对其风险

状况进行跟踪监测，并在风险评估的基础上提出防范措施，规避和控制可能出现的风险损失。

3、完善会计控制体系，明确职责分工

从某种意义上讲，会计部门是银行内部的第一监控部门，因此国外许多商业银行都赋予会计主管或财务总监以特别的权力和地位。总结经验，我们应对现有内部会计控制制度和流程进行全面的整合、梳理和优化，通过对会计业务流程中风险的系统排查，突出对业务风险点的防范，找出各环节的风险点，制定出科学化、标准化、系统化的规章制度，设计出具有前瞻性、可操作性的作业流程。明确内部会计控制的目标、重点控制环节和要求，使每个会计岗位的操作都有章可循。

严格岗位分工，切实根据业务运作的实际要求，因事设岗，因岗定人，按照每一项业务至少必须有两个岗位或两人以上参与记录、核算和管理的要求，明确各岗位或员工在业务操作中的责权划分，按各自的工作性质、权限承担相应的工作责任。严格岗位分离制度，加强风险的事前防范，在岗位之间形成严格的既相互分离又相互制约的机制。

4、强化稽核监督

稽核监督是内控机制中不可缺少又无法替代的一个重要环节，商业银行要确立稽核工作的权威性地位，尽快构造一个具有独立性、超脱性和超前性的现代化稽核监督体系。要在商业银行内部实行一整套银行业务运作过程中环环相扣的、动态的监督机制，通过这些制约机 制最大限度地防范控制风险的发生，变以补救为主的事后检查为以预防为主的事前防范，把问题消灭在萌芽状态。稽核人员要坚持原则、熟悉业务、办事公道，并注重年龄、知识结构的合理配备；要尽可能地创造条件，采取各种形式加强监管人员的岗位培训，增强监管人员业务检查分析能力，使之适应银行业务不断发展的现实需要，为有效提高稽核工作质量打好基础。

5、加强银行电子化，建立电脑系统刚性控制

银行业务的日益现代化，要求银行内控手段更加有效率、更加安全可靠。因此，要加强电脑在内部管理上的应用，选用专业的电脑技术人员。完善电脑管理系统程序的运行，防范外部网络风险，使非法侵犯计算机的行为处于稽核的监控之中；通过开发系统控制软件，将各项业务内部控制的各环节，包括监督业务人员、电脑人员以及电脑系统检测都编入计算机程序，由计算机操作系统进行刚性控制，避免人为越权使用计算机处理业务和各类风险隐患。同时银行内部审计部门也应利用建立适用于新形势的计算机审计网络，通过网络可随时全面掌握商业银行的经营动态和会计信息，实现事前的预防和事中的监控。

篇九：《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习心得 学习《中国农业银行员工违反规章制度

处理办法》心得体会

——渚河支行矿院分理处李云飞

近期，农行开展了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》的学习活动，本人积极认真参加了支行组织的学习活动，同时还按照上级行要求，利用业余时间重点自学了《处理办法》。下面根据学习情况，结合个人实际谈一点体会。

一、进一步掌握了学习方法。法律法规的学习不是一蹴而就，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。

在学习方法上，要联系岗位重点学习，并做到学习与实践运用相结合，学法与守法相结合。另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来。使每一名员工都能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，要通过典型案例剖析，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高金融从业人员按照法律法规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪。

二、学习提高了思想认识，增强了遵规守纪的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。尤其在当前全省农行案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

三、要强化制约、进一步提高自我防范能力。

当前，金融业电子化发展速度明显加快，同时个别犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。因此，通过近一个时期的学习，联系全行实际，结合自身的业务，加强营销队伍风险意识，防范突发案件意义非凡。深刻领会、弄通业务知识，正确指导一线营销人员，做到合规经营。通过这次学习使我进一步提高了对农行各岗位违规行为的认识，也加强了认真执行各项规章制度的认识，并时刻告诫自己要严格遵守。同时，我还认识到，加强规章制度的执行，是我们农业银行健康快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的前提。加强《处理办法》的学习，不仅是为了贯彻执行上级行的工作任务，也是我们每位员工的责任。让我们做到人人讲合规、时时唱合规。

建行规章制度管理办法篇十二

规 章 制 度

岗位仪容仪表规范

1、要保持优美的外在形象，按规定着装，不准敞怀、散扣、不准穿拖鞋、背心，不准赤足、穿短裤、短裙（距膝盖10厘米以上）。

2、双手保持清洁，不准留长指甲，染有色指甲油。

3、不准另类打扮：染怪色头发，在身体裸露部分粘贴装饰品。

4、上岗期间提倡画淡妆，不准戴假眼睫毛，涂彩色睫毛。

5、发型健康大方，不准梳怪异发型，女员工不允许梳披肩发，男员工不许留长发、长胡须。

6、佩戴首饰要得体，女员工只许戴一枚小戒指、一条小手链、一条小项链、一对小耳环，男员工只许戴一枚小戒指。

7、不准乱扔杂物，员工视线内的垃圾要随手拾起，违者罚款5元；不准随地吐痰.8、在营业场所不允许有伸懒腰、掏耳朵、抠鼻子等不雅行为，岗位规范.9、不准穿着工装或带有本企业标识的服装在顾客休息椅和吸烟区停坐.10、营业期间，营业员必须分散站立，确保能看到从各角度过来的顾客，不准聚堆.11、工作时间，不得谈论与工作无关的话题，作与工作无关的事，亲戚朋友在自己档区逗留交谈不得超过3分钟。

12、员工应积极参加企业组织的各项活动，如消极对待，抵触商场开展的活动，13、接听电话要迅速，响铃三声为限，接电话时要说“您好，**鞋城”，要长话短说。员工不允许接、打私人电话

14、在岗时，一律佩戴胸签。胸签戴在左胸部，不得反戴、借戴他人胸签，胸签丢失应在当日补办；不准佩戴胸签购物.15、在公共场合不允许顶撞领导，有异议事后沟通.16、员工之间不得有不团结、工作不协调行为。出现吵架现象，对双方各罚款50元；出现打架现象对双方各罚款50—100元，情节严重者给予劝退处分；出现打架斗殴，动用凶器的予以开除处分，并处以相应罚款；职员之间如出现吵架现象，对双方各罚款100—200元，并上报主管副总经理，予以免职试用；出现打架现象，予以劝退处理；出现打架斗殴，动用凶器的予以开除处分，并处以相应罚款。

17、员工可以佩带通讯工具，但在卖场直接服务顾客的员工在岗期间通讯工具必须调振动。

18、不许酒后上岗，如有违反视情节轻重予以100以上罚款，后果严重者予以罚款直至开除处分

19、在企业内不准吸烟，违者罚款100元。严禁在气、油房附近吸烟，违者罚款200元，发现吸烟而不制止者罚款100元。

20、企业财务任何人不准据为己有，企业的商品、赠品、包装用品、残损商品，不准私自拿用，违者一律重罚直至开除

21、任何人不准辱骂顾客，与顾客争吵，甚至与顾客动手打架，一经发现，一律予以重罚直至开除处分。被顾客投诉事实成立，罚款50元，情节严重的予以劝退、开除处分。

22、对待其他部门或外来人员态度要和蔼，不得出现语气生硬，态度傲慢，甚至蔑视现象

23、所有员工在工作中发现（或应该能发现身边存在）危害企业利益或违反规定的行为，有责任及时向有关部门汇报，如发现汇报不及时或视而不见、隐匿不报甚至同流合污的，根据情节轻重予以30元以上罚款直至开除。

作息、请假、外出制度

24、有事、有病必须履行请假手续，事假由本人在前一天填写请假单，经部门主管领导批准后方可休假。如遇急事，必须本人打电话向主管领导请假，回来后补写请假单。因病不能上班，须在当日规定的上班时间前，由本人或家属通知部门主管领导，回来后补写假单，违者罚款5—50元，严重者按旷工处理。请假员工需找人替岗，若无人替岗，请假不予批准，按旷工处理，每人每月请假不得超过两天。

25、遵守作息时间，上下班时间以到岗和离岗为准。员工迟到（早退、空岗）十分钟以内（含十分钟），罚款5元；迟到（早退、空岗）十分钟以上，三十分钟以内（含三十分钟），罚款20元；迟到（早退、空岗）三十分钟以上，每多迟到一分钟加罚一元

26、员工旷工3天以内，扣发缺勤收入并罚款50—200元；连续旷工3天（含3天）以上，予以劝退处理；连续旷工10天以上，予以开除处分

27、休息请假须填写请假单，请示主管同意，不允许代请，如发现代请人和请假人各罚款10元。报备主管批准后方可休假，营业人员不得私自调休。未交请假单视为缺勤。

28、员工上班时间开始后20分钟内按迟到论处，迟到每分钟扣一元，累计时间计算；20分钟以上按无故缺勤半日论处，缺勤半日扣20元；无故缺勤半日按缺勤一日论处，缺勤一日扣40元；

无故缺勤2日按自动离职处理，公司给予除名，平常日员工除正常休息外请假一天扣除保底工资，取消满勤奖，请假一小时扣除工资5元；节假日请假扣50元，请假一小时扣除工资10元。（超出四小时按一天计算，请假不满一日按事假一日扣罚。一个月内请假和带薪假期超出4天，均按事假扣除工资）。

29、在公司工作一年以上者，凭结婚证书可享有七天带薪婚假，填写请假单后公司备档。如请假半月者，无工资无带薪婚假，保留其职务；如请假一个月者，需总经理批准，无工资无带薪婚假，不保留其职务。请丧假（直系亲属）三日内按基本工资扣除。

30、应聘公司员工工作时间须满半年以上，营业员、收银员辞职需提前一个月报备，组长、店长、经理、采购人员辞职需提前三个月报备，并于离职前做好相关工作交接，所持公司资料全部收回，离职人员在离职后三天内将工装交于公司行政部。

行为规范

31、全体员工统一着装，每日按标准时间，提前到岗换好工装，佩戴胸卡（未戴胸卡罚款5元）。

32、不允许喝酒上岗，上岗期间不允许在营业室吃东西、化妆等，工作时间不得做与工作无关的事情。

33、上岗时定岗定位，不准聚堆谈话；遵守作息时间，离开岗位应说明去向，不准擅自窜岗、脱岗、办私事，不准在营业室会客长谈；营业时间卖场禁止使用电话，卖场外接听电话不得超过三分钟。

34、上岗时姿势端正，杜绝趴、靠、坐、抱肩、手插兜及托腮、叉腰、插手、背手等不雅动作。

35、员工间应团结、尊重，从商场整体利益出发，处理好员工与员工之间的关系，杜绝拉帮结伙现象。不准与顾客发生口角，禁止讽刺、议论挖苦、辱骂顾客，不论任何原因，罚款100元；同事间团结互助，如发生口角每人罚款50元，情节严重者辞退，罚款200元，后果自负。

36、如有员工出现偷窃行为，除辞退外，罚款500元并交于公安部门追究法律责任。

37、如发现员工在库房睡觉，当事人和库管员各罚10元。

38、销售中禁止私收银情况，经发现罚款500元。

工作规范

39、店内公共设施（橱窗、地面、试鞋凳、试鞋垫、装饰物品）卫生整洁，摆放整齐、规范。

40、价格签、价格配码器、pop广告，保持干净、整齐无破损。

41、接待顾客要使用礼貌用语，并实行蹲式服务，帮助顾客试鞋、系鞋带、须用手取试鞋垫，不得用脚踢，并力争做到“接一，待二，照顾三”。

42、熟知本档区业务，掌握专业知识和岗位技能，正确引导顾客消费，避免盲目销售。

43、对客热情、耐心、认真接待，禁止视顾客不存在。

44、付货时认真检查，如出现串只现象，当事人按原价购买此鞋。

45、样版鞋内外整洁，摆放合理、整齐；及时更换样版；如因样版或本档区货品保管不当，影响正常销售需打折时，由本档区负责人补齐差价及连带罚款。

46、明码标价，营业员不得与顾客讨价还价，打折须经经理同意，并由经理签字。

47、卖错价钱者，罚款10元，卖少者补齐差价，卖多者不予退还。

48、退票由经理或主管签字，如款台退票未签字，由当事人和收银员承担此退票全部金额。

49、退货票须拿回库房由主管经理签字认可，如没签字，罚当事人5元。

50、员工需爱护公物，不浪费办公及营业用品、备品等；员工不准私自扣留鞋盒内包装物、纸袋、赠品等。

51、样版鞋售出后，应及时出样版，如因时间过长未出样版而造成严重后果，罚款10元并负责此鞋库存。

52、档区样版若有丢失，由档区人负责赔偿。

53、库房内丢失单只鞋，由档区人负责赔偿。

54、库房内丢失鞋或发现旧鞋，由主卖区域、重卖区域、组长负责赔偿。

55、来货时未出样子，组长罚款10元并负责此鞋库存。

56、返货时由主卖区域、重卖区域协助库管员出库装样检查，如发现落装样版，主卖区域、重卖区域和组长各罚款5元，若由此导致不能返货，由主卖区域、重卖区域和组长负责此鞋库存。

57、不允许私自涂改鞋盒，如有发现主卖区域、重卖区域各罚款20元。

58、付货票、收款票、信誉卡三联单准确无误填写，不得涂改。开错小票（品牌、版号、颜色、日期）罚款5元，丢失付货票罚款5元。

59、收银员在收款时需唱收唱付；收银台内不得乱放杂物；收银台内现金不得私自挪用，如发现追究法律责任并罚款200元。

60、营业人员不得接触顾客现金，即：不得替顾客代交款。如有违返，后果自负。

61、外来人员不得在仓库内逗留，主管负责监督。

62、营业结束后，做好闭店工作，检查货物是否归档。

63、按时签到、签退，离岗或有事需向经理请求批准。

64、来货时认真检查货品，如发现有旧鞋、单只、串号、顺撇等严重质量问题及时返货，如因时间过长影响销售造成损失，由组长和档区人负责赔偿。

建行规章制度管理办法篇十三

执行规章制度的管理办法

执行规章制度管理办法

第一章

总

则

第一条 为使公司的规章制度真正落实到各个管理环节当中，使按章办事、按章操作成为员工的自觉行动，提高工作效率，保证工作质量，特制定本办法。

第二条

本办法适用于公司各部门和各项目部。

第三条 公司各部处室和各项目部负责人对规章制度在本部门的有效实施负责。

第四条 公司综合部是规章制度执行的监督部门，履行监督、检查各部门和项目部执行公司规章制度的职责。第二章

原 则

第五条 公司执行规章制度遵循的原则：

1、健全性原则。执行规章制度涵盖公司经营管理的各个环节，适用于公司每一位员工，每一位员工都要严格执行公司的各项规章制度。

2、事实性原则。以事实为根据，以各项制度为标准。第三章

考 核

第六条 各部处室负责人负责对本部门人员的考核，并对违反公司规章制度的员工提出处理意见，报请公司总经理批准。第七条 综合部负责公司各项规章制度执行情况的监督和检查，如发现有违反公司制度的，可直接提出处理意见，也可与部门负责人进行沟通，共同提出处理意见，报公司经理办公会议研究。第八条 处理意见中应包括以下内容：

1、处理事项情况说明；

2、规章制度的适用范围和依据；

3、改进措施。

第九条 综合部将处理意见备案，并负责督促责任部门实施处理意见。第四章 奖 惩

第十条 奖惩责任：公司实行逐级领导负责制，各部处室（项目部）负责人分别负责对下属进行全权督导检查，以制度中明确的奖罚规定为处理依据，及时对下属的优良表现做出评价，对违规情况做出处理意见。

第十一条 奖惩处理程序

1、由当事人所属的部处室（项目部）提出奖励或处罚意见，报公司综合部调查、核实。综合部根据员工优良表现和过失行为填写奖励或处罚审批表，签署意见后报总经理，经总经理批准后实施。然后由综合部在10日内向当事员工所在部处室（项目部）和员工本人通报处理意见。

2、员工对处罚决定有异议时，可在处理决定公布七日内向综合部提出书面意见。综合部视问题重要程度可直接进行答复，也可与责任部门负责人共同答复，或提交经理办公会研究。

3、对于滥用职权进行打击报复或对应受处分的员工进行包庇的人员，公司予以从严处分。

第十二条 执行公司规章制度不力的部处室和年度内受过处罚的员工，原则上不能参加公司本年度的各项评优。第十三条 本办法由公司综合部负责解释。第十四条 本办法自印发之日起实施。

建行规章制度管理办法篇十四

执行规章制度，没有任何借口

尊敬的各位领导、各位同事：

大家好！我是神经内科的***。我今天演讲的题目是《执行规章制度，没有任何借口》。

光阴似箭，日月如梭。7年前，我怀着梦想走进了惠州市中心人民医院，加入了这个大集体。从一个懵懂少年到一名执业医师，回首这7年来在工作岗位上度过的日日夜夜，我真切地感受到我们医护工作的苦和累！打针、发药、铺床、输液，在苦中感受着呵护生命的快乐；交班、接班、白天、黑夜，在累中把握着生命的船舵。我们用一颗真诚的心来丈量无数个黑夜的漫长；我们把自己奉献给了一个个身患疾苦的病人„„

然而近年来，医患关系不断紧张，医患矛盾不断激化，医疗纠纷不断增加，从投诉到起诉，从上访到医闹，医疗工作从一项神圣而崇高的事业，变成了一个充满艰辛和危险的职业，这一切给改进医院管理、规范医务行为和避免医疗纠纷提出了严峻的考验。

俗话说“无以规矩，不成方圆”。现代的医院管理已经从过去的经验式管理转化为制度化管理。国家相关部门出台了各种医疗法律法规，我们医院也制定了一套全面涵盖了医疗、教学、科研、后勤的规章制度。可以说，在医疗服务的整个流程中，基本上任何一个环节都有法可依、有章可循，医院管理已经趋向于标准化、规范化、合理化、统一化。

作为医务工作者，我们都清楚地知道，医疗安全是我们的生命线，而诊疗规范和规章制度则是医疗安全的根本保障。所有的操作和诊疗规范都是为正确诊疗和避免医疗失误而制定的。不少的规范更是用血的教训换来的。不遵守制度，轻则增加病人的痛苦和费用，重则致残、致命，导致医疗事故，引发医疗纠纷。然而，时至今日，即使在我们这样的三甲医院，不遵循诊疗规范，不执行规章制度的现象也屡见不鲜。脱岗、离岗，这是对基本工作纪律的挑衅；发错药、打错针，这是对三查七对制度的漠视。事实已经证明，这些低级错误同样会让我们付出沉重的代价。2003年非典流行时期，某医院的一位资深护士患了支气管炎需要注射青霉素，她没有按制度要求给自己做皮试，也没有按制度要求在具有抢救设备和人员的地方进行注射，结果在家里为自己注射青霉素时出现过敏性休克，导致

死亡。这既是个人的不幸，也是家庭和单位的不幸，而这样的不幸原本只要严格遵守规章制度是完全可以避免的，这就是违反制度的代价。

说到这里，我们不禁要问，为什么在医疗法制日益健全，规章制度日益完善的今天，在我们的身边仍然会有那么多人在违反纪律、漠视制度呢？

其实，这并不是因为我们缺少制度，也不是因为我们的制度不完善，更不是因为我们不熟悉制度，而是因为我们没有严格执行制度，缺少的是对规章制度的执行力。我们总是习惯于寻找借口，病历没完成，会有“病人太多”、“周转太快”或“今天家里事情太多”等等借口；手术不成功，会有“病情复杂”、“设备不好”或“我已经尽力了”等等借口；发错药有借口，打错针有借口。只要有心去找，借口无处不在。做不好一件事情，完不成一项任务，有成千上万条借口在那儿响应你、声援你、支持你。借口成了一张敷衍别人、原谅自己的“挡箭牌”，借口成了一副掩饰错误、推卸责任的“万能器”。许多人在违反制度后，总是把宝贵的时间和精力放在了如何寻找一个合适的借口上，而忘记了自己的职责和责任！

美国巴顿将军说 “假如你不执行指令和维护纪律，你就是潜在的杀人犯”。这句话用在我们医院，最是恰当不过。我们每一个医务人员，面对工作制度，都应该提高自己的执行力，而不要去寻找任何借口。只有严格执行制度，才能使我们的制度落到实处，才能使我们的制度为医疗安全保驾护航。

21世纪的今天，“提高执行力”已经成为企业的核心竞争力，让我们一起来认真学习制度、严格执行制度、自觉维护制度吧。让我们时刻提醒自己，规章制度是我们医疗安全的根本，牢记制度至上，维护制度权威，让制度成为我们的工作指引，让制度成为我们的行为准则。

我们相信，只要全院上下形成了“执行规章制度，没有任何借口”的良好氛围，我们中心医院这艘满载希望的航船就一定会势不可挡地向着美好的未来，破浪前进！

成功永远属于那些不找借口的人！

谢谢大家！

建行规章制度管理办法篇十五

党员教育培训制度

为提高党员的思想、理论和文化素质，增强党性，使党员始终牢记党的宗旨，充分发挥先锋模范作用。特制定本制度。

一、教育培训的形式和内容

1、“三会一课”。党员按照有关规定分别参加党委会、党小组会和全体党员会，上好党课，并做好会议记录。

2、政治学习。以党支部或党小组为单位，组织党员学习党的路线方针政策，学习时事政治，学习上级党组织的决议、决定，统一党员的思想认识。政治学习每月至少一次。

3、电化教育。各党支部要抓好电教片的播放和收看工作，做到播前有准备，播后有讨论。要建立电化教育记录本，对参加人员、放像时间和内容、讨论情况等进行认真记录。党员接受电化教育每年至少四次。

4、谈心活动。各党支部要建立谈心制度。谈心是同志间相互交流思想、交换意见的一种方式。谈心的目的在于沟通思想，解决矛盾，增强团结，帮助同志克服缺点，纠正错误，提高党员的思想认识和政治觉悟。

二、教育培训的管理

乡党委采取书面测试、民主测评、查阅笔记等方式，每年年末对党员学习情况进行考核评估，建立党员学习档案，合理运用考核评估结果，把党员参加学习的情况和学习成果作为对党员测评的重要依据，与党员民主评议、先进评比挂钩，促使党员提高学习深度，提高学习效果。

党员队伍管理监督制度

为严格党的组织生活和组织纪律，防止和克服党员干部思想作风、学风、工作作风、领导作风和生活作风方面的不良倾向，坚持从严治党、着眼防范、违纪必究的原则，加强对党员的考核、管理和监督，特制定本制度。

一、党员的“入口”管理

1、发展党员要严格培训、严格程序、严格管理，切实把好“入口”关，确保新党员的质量。

2、对入党积极分子要加强教育培训。各党支部要及时将入党积极分子情况登记造册，并对他们有组织、有计划地进行教育，吸收他们听党课，参加必要的组织活动，培养他们的组织纪律观念。

3、严格入党积极分子推荐程序和发展对象确定程序。认真把好政治审查、党员标准、入党手续、上报审批等关口，确保党小组讨论、党外群众测评、谈话考察、支部大会通过等环节符合原则和有关规定。

4、严格预备党员的管理。加强预备党员教育，使他们端正入党动机，自觉按党员标准严格要求自己；把预备党员编入党小组，分配适当工作，在实践中锻炼提高他们；入党介绍人继续负责培养帮助预备党员，及时掌握他们的思想、工作、学习情况；做好预备党员转正工作。

二、党员的“中间”管理

1、严格按照党员管理制度约束每一个党员，用《中国共产党章程》约束每一个党员，用《中国共产党党内监督条例》和《中国共产党纪律处分条例》约束每一个党员，按照党章和党的纪律要求，逐条对照检查每一个党员，及时查处违纪案件和腐败行为，决不姑息迁就。对不合格党员，惩处决不手软。

2、党内监督、党外监督与党员廉洁自律相结合。强化对党员的党内监督，特别强化对领导干部的监督，有效防止滥用职权、以权谋私，通过对领导干部、对敏感岗位的监督，带动广大党员形成人人自我约束环境，自觉保持党的先进性。重视党外监督，专门机关监督和群众监督、自下而上监督和自上而下监督结合。每位党员要自重、自省、自警、自励，防微杜渐，自觉过好权力关、名位关、人情关、生活关，经得起改革开放的考验。

3、发扬党内民主，保障党员民主权利。坚持定期开好民主生活会和组织生活会，畅通言路，充分开展批评与自我批评，实行有效的党内监督，促进党员保持先进性。

三、党员的“出口”管理

1、坚持原则，规范程序，确保处置不合格党员工作落到实处。

2、完善机制，加强领导，促进畅通党员出口工作制度化、正常化。

四、党员的监督评价

1、坚持党员情况通报制度。各支部要在一定时间和范围内向职工、群众通报所属党员情况。对于党员队伍建设方面的重大情况，要及时通报。使群众了解党员的思想和工作状况，了解党员先锋模范作用的发挥情况。

2、坚持群众评议党员制度。不断完善群众评议党员制度，各支部对于评议的内容、被评议的对象、参与评议的人员及范围、评议的时间及次数、评议结果的运用等多方面的内容要做出具体规定，从根本上提高党外监督的力度和水平，使党员处于严格的外部监督之中。

3、坚持党员联系群众制度。各支部要坚持经常的谈心制度、走访制度，并通过发放《征求意见表》、设立征求意见箱等具体方式，保持党员与群众的血肉联系。

党员激励引导制度

为激发、引导党员在“三个文明”建设中，立足岗位，争创一流业绩，充分发挥党员先锋模范作用，努力提高党员为民办事的能力水平，特制定本制度。

一、建立争先创优的工作制度。把“争优创先”活动贯穿党建工作始终，深入持久地开展“争先创优”活动。以“创建党建工作先进单位”、“争创五个好党组织”等为载体，积极开展“争创一流业绩”、“争当创业先锋”等主题实践活动，不断推进基层党组织和党员的目标管理。

二、各党支部要建立“党员示范点”、“党员责任区”、“党员示范岗”等责任制，努力形成党员发挥作用无处不在、无时不在的良好机制。

三、开展无职党员设岗活动。加强无职党员的教育管理，发挥无职党员的作用。要以“三个代表”重要思想为指导，围绕保持共产党员先进性这一目标，根据无职党员个人特点，适当安排工作，引导参加党的组织生活，弘扬文明新风，热心公益事业，关心群众生活，切实增强无职党员的使命感和责任感。

四、加大典型宣传力度。利用各种宣传媒体，大力宣传先进基层党组织和优秀共产党员先进事迹。大力宣传基层党建工作好做法、好经验，宣传先进基层党组织、优秀共产党员和先进工作者，努力营造一个党员领导干部争做“五个表率”、广大党员争当“五个好”党员的良好氛围。

五、坚持党内表彰制度。坚持一年一次的教育系统党内表彰制度，结合庆祝“七一”，对在全面推进各项事业发展中表现突出的先进基层党组织、优秀共产党员、优秀党务工作者等进行表彰。

六、完善党员干部民主测评制度。每年按照“德、能、勤、绩、廉”对党员干部进行一次党内外群众民主测评，测评结果作为党员管理、考核、提拔、重用的重要依据。

党员帮扶服务制度

为促进党员作风的转变，提高党员服务效率，永葆党的先进性，围绕服务基层、服务群众，让基层满意、让群众满意的要求，特制定本制度。

一、建立党员帮扶解困制度。坚持每年两次走访慰问困难党员、老同志、困难户、贫困生等制度，坚持经常性走访慰问困难群众制度，并为他们提供培训、技术指导及物质帮助，使困难群众切身感受到党和政府的关怀与温暖，促进和谐社会建设。

二、建立党委班子成员包片责任制，每月下基层支部指导工作不少于1次。

三、完善机关党员干部联系点制度。对履行不同职责的党员，根据自身特点，建立完善联系点制度。乡党委领导班子成员至少要建立2个 联系点，一般党员干部至少要建立1个联系点，使每个党员都能深入基层，有效督促指导工作。

四、构建上下级垂直服务体系。要求乡党委为站（所）、各村党支部服务，各党支部为广大群众服务关怀服务体系。

党务工作制度

一、坚持“三会一课”制度，定期召开党委会、党小组会和全体党员会，上好党课，并做好会议记录。

二、根据上级要求，召开领导班子民主生活会，总结整顿班子成员的思想和作风。

三、领导成员要以普通党员身份参加党小组各项活动，过好组织生活。

四、严格党费收缴制度，按规定及时上缴党费。

五、坚持集体领导和个人分工负责相结合。凡属重要工作事项由党委会集体讨论决定，党委成员按照分工做好工作。

六、坚持民主评议党员制度，充分发扬党内民主。

七、把党建工作列入机关工作的重要内容，定期进行研究和部署，切实发挥好机关党组织的保证监督作用。

党内监督制度（党支部工作制度）

一、支部一般每半年对党员履行党员义务，遵守党的纪律和廉洁自律、发挥先锋模范作用的情况进行一次检查总结。

二、支部要督促本单位党员领导干部按时召开民主生活会，负责征求党内外群众的意见，并于会前转告本人，或在会上报告。对党员干部中存在的重要问题，要及时负责地报告上级党组织。

三、支部主动征求党内外群众对党员的意见，帮助党员改正缺点和错误。

四、支部对本单位干部的使用、奖惩应向党委主动提出意见或建议。

五、支部书记或副书记列席乡党委书记办公会议。

党员联系群众制度

密切联系群是我党的优良传统和作风，是实践“三个代表”的基本要求，是我党生命力和战斗力的重要保证。为此，特制定如下党员联系群众制度。

一、支部负责确定党群联系对子，每年按人事结构作适当调整。

二、责任人向责任对象宣传党的路线、方针、政策、基本知识、基本理论；帮助责任对象了解各项法律、法规、制度的内容。

三、责任人及时了解责任对象思想、工作、学习、和生活情况，做好其思想工作，帮助其解决工作、学习、生活中存在的问题。

四、责任人要认真做好工作记录，对发现的问题及时向支部汇报。

五、责任人年底写好工作总结。

六、党群联系工作作为考查党员先锋模范作用的一项重要内容，在民主评议中党员要自我总结。

七、支部定期听取党员联系群众工作汇报，支委会每学期至少研究一次党群联系工作，及时总结，对做的好的党员给予表彰。对群众关系不好、不与群众联系、不服从组织安排或不认真完成任务的党员，在党员评议时要予以处理。

八、对入党积极分子做好重点培养工作。

首接责任制度

一、第一个接待外来办事人员的机关干部，即为首接责任人。首接责任人有责任对外来办事人员提供全程服务。

二、属于首接责任人职责范围内的事情要马上办理；不属于职责范围内或涉及多个科室或外部门的事情，要主动做好衔接工作，保证环环紧扣，不出现脱节和断档现象。

三、首接责任人不许以不属于自己工作范围之内为推托，更不许不交不转，压着不办，不了了之。事情办不好，要追究首接责任人的责任。

基层党组织建设领导责任制

党建工作责任制

一、健全完善“三级责任体系”

建立完善 “关键在领导，基础在支部，落实靠党员”的机关党建工作格局，进一步落实党委书记为第一责任人、机关党支部书记为直接责任人、党小组组长为具体责任人的 “三级责任体系”。

二、健全完善机关党建目标责任制度

建立完善党委指导机关党建工作制度、机关党建工作例会制度，切实抓好机关党建目标责任制的落实和严格考核。

三、坚持民主评议党员制度

根据党章和保持共产党员先进性的基本要求，结合单位年度考核工作，定期组织对党员进行评议，促使党员发扬成绩，修正错误，提高素质。

四、健全完善党员目标管理制度

实行党委委员联系支部、支委和党小组长联系党员的做法，及时了解党员的思想、工作、作风情况，有针对性地做好工作，使每个党员经常置于党组织的教育管理之中。

五、健全完善党员教育管理制度

建立健全机关党组织运行制度，加强机关党员管理工作，党委每半年向党员群众报告一次工作、征求党员意见；各党支部每半年至少和党员进行一次交心谈心；建立定期走访、帮扶党员制度，做好关心党员工作；坚持党员发展标准，做好入党积极分子的培养、教育、考察，切实把好“入口”关；坚持党员组织处理。对不具备党员条件的党员处理，既要按照“惩前必后、治病救人”的方针，做好教育转化工作，又要贯彻“党要管党、从严治党”方针，按照党章及有关规定严肃进行查处。

六、健全完善党务公开制度

建立健全党员民主参与机制，落实和保障党员知情权、参与权、选择权、监督权，畅通党员反馈意见、建议的渠道

建行规章制度管理办法篇十六

襄阳市渔梁洲荣森生态农业有限公司文件

目录

一 荣森公司职工管理制度 二 荣森公司机关工作制度 三 荣森公司劳务管理制度 四 荣森公司

荣森公司员工管理制度

为了适应全员聘用制的形势，加强职工队伍管理，保持公司园区正常工作秩序，发展生态农业，特制定本制度。

本制度适用于所有在岗聘用管理人员及工作人员，上至总经理，下至一线劳作人员。

一、自觉遵守国家政策、法律法规、社会公德和公司各项规章制度，自觉维护公司正常的学习、工作、生活秩序，为公司的经济建设创造良好的法制环境和舆论环境

二、公司实行“岗位聘用制”，充分发挥员工的积极性、主动性和创造性。

三、加强对社会主义市场经济理论及园林养护专业技术的学习，提高政治觉悟和业务技能，努力实施“三项调整”：一是经营思路的调整（即实施）